Mon avis sur le courtier Capital.com

Vous envisagez d’ouvrir un compte chez Capital.com ? Voici un résumé des informations à connaître sur ce courtier avant de vous lancer.

Avertissement

Le Trading ne convient qu’à une clientèle avisée capable de comprendre le fonctionnement de produits financiers complexes (Futures, Options, CFD…) et de supporter des risques élevés, dont des pertes supérieures aux dépôts.

Mon avis sur capital.com (Résumé)

Positionné dans notre TOP 2024 des meilleurs courtiers, Capital.com offre des tarifs de courtage relativement compétitifs. La qualité de son exécution et de ses outils techniques pourraient néanmoins être améliorés. Je leur préfère pour ma part l’espace de Trading proposé par la plateforme française ProRealTime.

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 Présentation de capital.com

Le courtier

Courtier en ligne spécialisé dans le Trading de Contrats sur différence (CFD), Capital.com est à ce jour la solution prisée par plus de 788 000 clients partout dans le monde, pour plus de 13 milliards de dollars investis sur les marchés depuis sa création en avril 2016 par Jonathan Squires.

En complément de son siège social situé à Chypre dans la ville de Limassol, le broker Capital.com possède des bureaux au Royaume-Uni, au Pays de Galles, en Biélorussie, ou encore à Gibraltar.

Plusieurs récompenses viennent reconnaître les qualité du broker en ligne aussi bien au niveau de ses services que de son offre, à savoir :

• le titre de meilleur service de Trading en ligne en 2018 (décerné par Shares) ;
• le titre de fournisseur de service en Trading le plus transparent d’Europe en 2018 (décerné par The European) ;
• le titre de courtier le plus innovant en 2018 (décerné par The European) ;
• le titre de meilleure application de Trading sur Forex en 2018 (décerné par les UK Forex awards).

De nombreux organismes joignent leur confiance à ces prix décernés, notamment :

• Deloitte (audit mené sur la société) ;
• TradingView (dans le cadre d’un partenariat) ;
• Investing.com (dans le cadre d’un partenariat).

Les avis clients

Avis Trustpilot récoltés auprès de 3 055 utilisateurs du courtier Capital.com (note 4.⅕) :

:

Avis AppStore récoltés auprès de 1 300 utilisateurs du courtier Capital.com (note 4,7/5)  :

Tester capital.com avec un compte de démonstration

Une simple inscription en renseignant vos adresse électronique et mot de passe suffit à accéder au compte de démonstration mis en place par Capital.com. 1 000€ de fonds virtuels seront alors déposés sur ce compte de Paper Trading afin de permettre au Trader débutant de se familiariser aussi bien avec l’interface de Trading proposée par le broker qu’avec la pratique du Trading en général.

De même, le Trader expérimenté aura tout le loisir quant à lui de mettre sur pied de nouvelles stratégies de Trading sans pour autant risquer la moindre perte réelle de capital. Ainsi, ni dépôt ni frais ne sont exigés pour l’ouverture et la gestion d’un compte démo.

Ouvrir un compte de Trading chez Capital.com (investisseurs)

La démarche d’inscription à un compte réel de Trading chez le broker en ligne Capital.com est évidemment plus complexe que pour l’ouverture d’un compte de démonstration.

Le Trader devra ainsi passer par les étapes suivantes :

• renseigner son adresse mail et son mot de passe (il est également possible d’opter pour une identification via votre compte Facebook, Google ou Apple) ;
• préciser si vous avez déjà utilisé une plateforme de Trading, géré un portefeuille ou été conseiller en investissement de façon professionnelle ;
• préciser combien de temps vous avez déjà pratiqué le Trading ;
• préciser vos objectifs de Trading (intraday, spéculation, hedging ou augmentation de vos revenus) ;
• préciser le nombre moyen de trades déjà effectués sur CFD sur les marchés du Forex, des actions, des indices, des matières premières et des cryptomonnaies ;
• préciser le montant moyen investi en Trading l’année précédente ;
• préciser votre meilleur niveau d’étude ;
• préciser votre situation professionnelle, secteur d’activité, profession et salaire annuel ;
• préciser la source des revenus que vous comptez investir dans le Trading (salaire, héritage, économies ou pension) ;
• préciser la valeur actuelle de votre patrimoine ;
• préciser le montant que vous souhaitez investir dans la pratique du Trading chez Capital.com ;
• répondre à une série de questions afin d’évaluer votre niveau de connaissance des marchés financiers ;
• évaluer votre niveau de tolérance au risque.

Au terme de cette procédure, le broker en ligne vous autorisera ou non à ouvrir un compte réel. Si toutefois, votre niveau de connaissance était jugé insuffisant, Capital.com vous redirigera alors vers un compte de démonstration afin de parfaire votre pratique.

Afin de valider l’ouverture de votre compte, il est nécessaire de procéder à l’envoi des documents servant à vérifier votre identité. Les pièces justificatives valables sont notamment votre passeport, votre carte d’identité ou votre permis de conduire.

Il est également important de pouvoir attester que vous êtes bien le propriétaire des comptes bancaires d’où proviennent les fonds avec lesquels vous alimenterez votre compte de Trading. 

Cette vérification est nécessaire aussi bien pour s’assurer que vous êtes bien l’auteur des opérations menées (dépôts et retraits), que pour éviter toute fraude ou activité illégale. De plus, les recommandations des standards internationaux de lutte contre le blanchiment d’argent et le terrorisme vont, elles aussi, dans ce sens.

Compte CFD Standard

L’offre de base du courtier Capital.com réside dans son compte standard. Nécessitant un dépôt initial minimum d’une valeur de 3 000€, les dépôts suivants peuvent quant à eux s’élever à 20€ seulement (ou à la même somme en livres sterling ou en dollars américains) ou à 250€ si ce dépôt est effectué par carte bancaire.

Pour ce compte comme pour tous les autres types de comptes, l’investisseur bénéficie d’un effet de levier maximum de 1:30 et jouit d’un accès à l’intégralité des marchés financiers pris en charge par le broker en ligne au travers de graphiques optimisés.

Une protection contre tout solde négatif est également mise en place par le courtier Capital.com afin que toute perte de capital éventuelle soit limitée aux fonds investis dans le compte de Trading. Autrement dit le Trader, qu’il soit débutant ou expert, se garde d’exposer son patrimoine à tout endettement.

Compte CFD Plus

Défini comme la solution la plus populaire parmi les divers types de comptes proposés par Capital.com, le compte CFD Plus offre les mêmes fonctionnalités que son équivalent Standard en y ajoutant trois éléments :

• une visite guidée et pratique de la plateforme de Trading sélectionnée par le client ;
• un accès aux analyses et flux d’actualités personnalisé aux attentes du client ;
• un contact direct avec un Account Manager dédié afin de rendre l’expérience de Trading la plus fluide possible.

Compte CFD Premier

Enfin, le compte CFD Premier va encore plus loin puisqu’un accès exclusif aux webinars ainsi qu’aux événements organisés pour les souscripteurs du compte Premier.

Compte professionnel

Si vous êtes un client professionnel, un compte dédié vous est accessible. Compte tenu de vos compétences dans le secteur de la finance, le courtier Capital.com est alors habilité à vous offrir une plus grande marge de manœuvre.

C’est notamment le cas au travers des effets de leviers bien plus élevés que pour les autres types de comptes, à savoir :

• 1:500 pour les principales paires de devises ;
• 1:200 pour les principales matières premières ;
• 1:200 pour les principaux indices ;
• 1:20 pour les principales actions ;
• 1:20 pour les principales cryptomonnaies.

Dans cette configuration, la protection contre le solde négatif est limitée à un effet de levier de 1:50 : au-delà, le Trader professionnel est donc susceptible de s’exposer à un endettement. De plus, ni le Fonds de compensation des investisseurs (ICF), ni le Financial services compensation scheme (FSCS) ne couvrent l’investisseur contre une éventuelle liquidation du broker.

Autrement dit, l’on attend de l’utilisateur d’un compte professionnel une réelle connaissance et maîtrise des risques qui incombent à la pratique du Trading.

Pour s’assurer de cela, il est nécessaire de répondre par l’affirmative à au moins deux des trois interrogations suivantes :

• Avez-vous occupé pendant un an ou plus une profession nécessitant une connaissance approfondie des CFDs, du Forex ou du spread betting ?
• Avez-vous effectué au moins 10 transactions d’une valeur conséquente par trimestre au cours des 4 derniers trimestres ?
• La valeur de votre portefeuille d’investissement (instruments financiers et actions inclus) dépasse-t-elle les 500 000€ ?

Trader avec capital.com

Plateforme de Trading

Application mobile

L’application mobile du courtier Capital.com vous permet de trader n’importe où et à toute heure du jour et de la nuit, et ce, en mettant à votre disposition un large panel d’outils de Trading afin de multiplier les opportunités de plus-value.

Plus de 70 indicateurs et outils chartistes facilitent l’analyse technique sur les marchés en complément de graphiques avancés. De plus, une multitude d’ordres comme les ordres Stop Loss et Take Profit vous permettront d’optimiser vos gains tout en réduisant vos pertes éventuelles.

Ces outils de gestion du risque sont rejoints par un système d’alertes : des notifications personnalisées vous tiendront ainsi au courant en temps réel des actualités et annonces économiques sur les marchés qui vous concernent, afin de vous faire gagner en réactivité.

Pour s’assurer que vos pratiques de Money Management restent au beau fixe, l’intelligence artificielle (AI) de l’application de Trading Capital.com analyse en continu votre comportement sur les marchés. Autrement dit, tout risque inconsidéré remarqué lors d’une prise de position vous est signalé afin de réduire au maximum les biais cognitifs et émotionnels inhérents à la pratique du Trading.

Enfin, il est possible de gérer jusqu’à un plafond de 10 comptes sur votre application de Trading dans le cadre d’une protection des données et des fonds à toute épreuve grâce au respect de la réglementation des organismes régulateurs (FCA, CySEC) et des Standards de sécurité PCI.

Plateforme web

La plateforme web élaborée par Capital.com permet d’obtenir un aperçu complet et adapté à votre profil d’investisseur de l’état actuel des cours boursiers. Il est ainsi possible de naviguer à travers un maximum de 6 onglets parmi les marchés sélectionnés par vos soins.

Les unités de temps de ces graphes peuvent s’afficher de façon personnalisée : en lignes, en bougies, en barres, Heikin-Ashi… Il existe forcément un affichage pour répondre à vos besoins et optimiser votre compréhension de la tendance en temps réel.

Les graphiques peuvent être analysés grâce aux outils de dessin tels que les lignes de tendance, les retracements de Fibonacci et bien d’autres.

En complément, diverses watchlists (listes de surveillance) peuvent être paramétrées afin de recevoir des alertes en temps réel sur l’évolution des marchés suivis ; votre gestion du risque n’en ressortira que renforcée !

À ces outils de Risk Management se joignent les outils de Hedging : ces derniers vous permettent de vous positionner simultanément à l’achat (position longue) et à la vente (position short) sur un marché unique, afin de gagner en flexibilité selon l’évolution des tendances.

MetaTrader 4

Depuis votre inscription au compte Capital.com, il est possible de passer par les paramètres pour procéder à la création d’un nouveau compte MetaTrader 4. Cette plateforme de Trading parmi les plus réputées du marché contient des fonctionnalités particulièrement adaptées aux Traders avancés.

L’utilisation des fonctionnalités du logiciel MetaTrader 4 vous offre de nombreux avantages dans votre pratique du Trading, à savoir :

• la disponibilité de conseillers experts (Expert advisors) pour optimiser votre stratégie de Trading algorithmique ;
• la présence de 85 indicateurs techniques pré-installés et sur-mesure ;
• la présence de 24 objets analytiques via Smart Trader Tools ;
• la présence d’outils d’analyse avancés ;
• une exécution d’ordres ultra rapide ;
• un effet de levier pouvant atteindre 1:200 ;
• un Trading automatique disponible en continu sur toute la semaine ;
• un outil de pilotage afin de piloter, analyser et optimiser vos prises de décisions ;
• diverses solutions de paramétrage de vos graphiques boursiers pour prendre position efficacement et de manière réactive.

TradingView

Il est également possible de connecter l’interface TradingView afin de mettre à profit aussi bien cette plateforme de Trading que la plateforme native du courtier en ligne Capital.com.

En vous rendant sur l’onglet “Graphiques” de l’interface TradingView, vous trouverez ainsi une liste de plateformes dans laquelle se trouve Capital.com : sélectionnez-la en veillant à être parallèlement connecté à la plateforme du broker, et la connexion sera établie.

TradingView met à disposition des Traders de nombreux outils tels que :

• les Screeners sur actions, Forex et cryptomonnaies ;
• le suivi en temps réel des marchés financiers (actions, Forex, cryptomonnaies, obligations, indices et contrats à terme) ;
• l’accès aux scripts, idées et streams de la communauté ;
• les graphiques personnalisés.

Marchés et produits financiers

Trader avec le courtier Capital.com revient à obtenir un accès à plus de 3 000 marchés financiers parmi les plus réputés. 

On distingue notamment :

• le marché des actions (2 400 actions sur le Dow Jones, DAX 30, S&P 500, FTSE 100 et bien d’autres) ;
• le marché des cryptomonnaies (Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ripple et bien d’autres) ;
• le marché des indices ;
• le marché des matières premières ;
• le marché des devises (Forex).

Dépôts et retraits

Il est important de noter qu’aucun dépôt ni retrait n’est sujet au moindre frais de la part du broker Capital.com ; cet avantage comparatif reste rare dans le monde des courtiers en ligne.

Toutefois, un minimum de 20€ sera demandé lorsque vous procéderez à un dépôt. Les devises acceptées sont l’euro (EUR), la livre sterling (GBP), le dollar américain (USD) et le zloty polonais (PLN).

Le cas échéant, toute commission prélevée lors d’une opération le serait uniquement de la part de votre établissement bancaire ou autre intermédiaire de paiement.

De plus, la procédure de dépôt demeure assez simple et s’effectue depuis la section “Compte” de votre application de Trading.

Les moyens de versement autorisés dépendent de votre pays de résidence et sont les suivants :

• carte de débit ;
• carte de crédit ;
• virement bancaire ;
• GiroPay ;
• iDeal ;
• Sofort ;
• Przelewy24 ;
• QIWI ;
• Trustly ;
• Webmoney ;
• Multibanko.

Contrairement à la procédure de dépôt, aucun montant minimum n’est requis pour effectuer un retrait par carte bancaire depuis votre compte Capital.com. Concernant les retraits par transfert bancaire cependant, un seuil minimal de 50€ (ou autre devise autorisée) est attendu.

Frais de courtage

En comparaison avec la concurrence sur le marché des courtiers en ligne, Capital.com n’impose que très peu de commissions et frais de courtage.

Afin d’illustrer cela, voici les principales sources de frais identifiées chez la concurrence pour lesquelles Capital.com s’avère gratuit :

• frais de dépôt ;
• frais de retrait ;
• frais de cotation en temps réel ;
• frais d’ouverture de position ;
• frais de clôture de position ;
• frais de gestion du compte ;
• frais de matériel éducatif (formation, analyses) ;
• frais d’inactivité.

Ainsi, les financements du broker en ligne proviennent majoritairement des spreads. Ces derniers dépendent du marché et du produit financier sur lequel vous souhaitez prendre position à l’achat ou à la vente.

De plus, le courtier charge des frais overnight ; toutefois, ceux-ci sont calculés sur la base de l’effet de levier utilisé par le Trader plutôt que sur la valeur totale de sa position. Là encore, ces frais varient selon l’instrument financier mobilisé : c’est donc directement sur la plateforme du courtier que vous retrouverez les détails de ces frais.

Support client

Pour répondre à toute interrogation, le broker met à disposition de sa clientèle plusieurs moyens de contact, à savoir :

• un service client disponible 24 heures sur 24 joignable au +44 20 8089 7893 ;
• un support joignable par mail à support@capital.com ;
• plusieurs vidéos d’aide à la clientèle pour vous accompagner dans votre pratique du Trading ;
• une Foire aux questions (FAQ) abordant des thématiques telles que le Trading, l’exécution d’ordres, les charges, les dividendes et les prix ;
• un formulaire en ligne à remplir et à envoyer directement ;
• une communauté d’entraide sur les réseaux sociaux (Facebook, Twitter, Instagram) ;
• une chaîne Youtube de cours, de discussions et d’analyses ;
• un calendrier économique pour suivre les annonces les plus récentes et leur impact sur les marchés financiers.

Formation

En tant que Trader débutant, 10 guides peuvent vous accompagner dans votre découverte du Trading sur Capital.com :

• le guide des stratégies de Trading ;
• le guide de la psychologie du Trading ;
• le guide du Trading sur CFD ;
• le guide du Trading sur devises ;
• le guide du Trading sur actions ;
• le guide du Trading sur indices ;
• le guide du Trading sur cryptomonnaies ;
• le guide du Trading sur matières premières ;
• le guide du Trading sur Exchange traded funds (ETF) ;
• le guide du Spread betting.

Pour aller plus loin et afin de parfaire votre culture du Trading et de l’investissement, un glossaire extrêmement complet est consultable sur le site du broker.

En complément de ce contenu, 28 leçons courtes au format texte sont en ligne. Chacune d’entre elles se termine par un questionnaire auquel vous pouvez vous confronter afin de vérifier votre bonne acquisition des connaissances.

Les thématiques abordées sont les suivantes :

• l’introduction aux marchés financiers ;
• les instruments financiers ;
• les bases des produits dérivés et CFDs ;
• les produits dérivés et le risque en Trading ;
• l’effet de levier et la marge.

Une alternative d’apprentissage largement mise en avant par Capital.com est l’application pédagogique Investmate. En effet, celle-ci contient plus de 30 cours créés par des experts financiers dont le contenu a été vulgarisé afin d’être accessible au plus grand nombre.

Sécurité

Capital.com est un courtier en ligne régulé par plusieurs organismes à travers le monde tels que la Financial conduct authority (FCA) ainsi que la Cyprus security and exchange commission (CySEC).

En complément de la protection contre le solde négatif prise en charge par le courtier (mis à part pour les comptes professionnels), ce dernier conserve les fonds de sa clientèle dans des comptes ségrégués.

Autrement dit, aucune procédure de liquidation éventuelle du broker en ligne ne saurait affecter les fonds investis par ses clients. Cette protection des fonds va de paire avec une protection des données en accord avec les standards de la sécurité des données (PCI). Ainsi, vos données sont cryptées et protégées par le courtier.

Avant d’ouvrir un compte de Trading, veillez à vous assurer de lire dans le détail notre Dossier de prévention des risques et de télécharger notre Checklist du Trader débutant.