Mon Avis sur le Courtier Darwinex (2021)

Mon avis sur le courtier Darwinex

Avis Darwinex

Vous envisagez de faire appel aux services proposés par Darwinex ? Voici un résumé des informations à connaître avant de vous lancer !

Mon avis Darwinex (Résumé)

Bien que mon choix personnel se soit porté sur l’offre de Trading ProRealTime, l’offre Darwinex figure dans notre Top des meilleurs courtiers 2021.

Si la plateforme Darwinex peut représenter une belle opportunité de monétiser votre stratégie de Trading, je vous invite cependant à la plus grande prudence quant au choix des Traders dont vous souhaiteriez éventuellement répliquer les performances !

Présentation de Darwinex


Le courtier

Société fondée en 2012, Darwinex est un courtier en ligne dont les bureaux sont situés à Londres (siège social) et à Madrid. Cet écosystème accueillant plus de 40 employés a pour mission de permettre à ses plus de 3 000 Traders présents dans plus de 80 pays de développer leurs compétences en investissement, et ce, grâce à une technologie de pointe.

Le système de la Fintech Darwinex repose ainsi sur une méritocratie, dans le sens où seule la performance détermine la rentabilité et les commissions prélevées sur les stratégies de Trading de la clientèle.

Concrètement, le gestionnaire d’actifs Darwinex introduit le concept de « Darwin », selon lequel toute stratégie de Trading conçue par un investisseur devient un actif dans lequel n’importe quel autre membre de la communauté peut alors investir à son tour. On parle alors de Trading social.

En conséquence, la formation et la recherche sont des valeurs hautement reconnues par le courtier en ligne. Celui-ci investit d’ailleurs chaque année jusqu’à 90 millions d’euros dans le financement des meilleurs Traders et de leurs stratégies les plus efficaces via son allocation de capital propriétaire DarwinIA.


Les avis clients

Tester Darwinex avec un compte de démonstration

Il est possible d’accéder aux fonctionnalités de Darwinex de manière gratuite et sans dépôt initial grâce à la version démo. Comme pour les comptes réels, celle-ci propose notamment plus de 300 actifs et conserve les mêmes prix et marges pour une expérience plus immersive.

Pour ouvrir un compte de démonstration chez Darwinex, quatre étapes simples sont à respecter :

  1. choisir une plateforme de Trading (MetaTrader 4 ou MetaTrader 5, disponibles aussi bien en application bureau qu’en application mobile) ;
  2. choisir un nom pour le compte ;
  3. choisir une devise et un montant fictif pour trader ;
  4. préciser vos coordonnées (nom d’utilisateur, mot de passe et adresse email).

Une fois ce formulaire rempli, l’investisseur pourra librement tester la version démo de l’environnement de Trading Darwinex, et ce, sans aucun risque de perte de capital réel.

Ouvrir un compte de Trading chez Darwinex

Les Traders expérimentés désireux d’ouvrir un compte réel chez le courtier Darwinex ont également quatre étapes à suivre, à savoir :

  1. ouvrir un compte réel (Classique, Darwin sur actions ou Darwin sur futures) ;
  2. vérifier son identité ;
  3. remplir le formulaire W-8 BEN ;
  4. procéder à un dépôt initial d’un minimum de 10 000 € (le dollar et la livre sterling sont également des devises pris en charge).

Il vous sera ensuite possible de transférer régulièrement vos fonds sur votre nouveau compte afin de négocier divers produits financiers tels que les actions et contrats à terme.


Comptes pour les clients particuliers

L’écosystème Darwinex propose trois principaux types de comptes dont les fonctionnalités diffèrent, notamment au travers des actifs qui y sont disponibles. Au-delà du choix du compte auquel l’investisseur souscrit, ce dernier sera toujours compatible avec de nombreuses plateformes de Trading comme la Trader Workstation (TWS), NinjaTrader, Multichart ou encore les versions 4 et 5 du logiciel MetaTrader.


Compte Classique

Le compte dit Classique est un compte sur actions et contrats à terme. Il dispose ainsi de toutes les actions américaines et de 60 contrats à termes (futures). Notez toutefois qu’il est impossible de générer un Darwin via ce type de compte : vos stratégies de Trading demeureront donc privées et ne seront pas partageables avec la communauté Darwinex.


Compte sur Actions

Le compte sur actions de Darwinex permet de Trader sur 200 actions américaines libellées en USD. Ce sont alors 12 marchés qui ouvrent leurs portes à l’investisseur, à savoir :

  • le NASDAQ ;
  • le NYSE ;
  • le AMEX ;
  • le ARCA ;
  • le CHX ;
  • le IEX ;
  • le EDGE ;
  • le BYX ;
  • le BATS ;
  • le LTSE ;
  • le MEMX ;
  • le PINK.

Les actions ainsi accessibles concernent des secteurs aussi variés que la technologie, les finances, l’énergie, la communication, la grande consommation ou encore l’industrie.


Compte sur Futures

Ce sont pas moins de 60 contrats à termes auxquels le Trader aura accès en souscrivant à un compte sur futures, répartis au travers des cinq principaux marchés que sont :

  • le CME ;
  • le ICE ;
  • le IPE ;
  • le EUREX ;
  • le CBOE.

Contrairement au compte classique, les comptes sur futures et comptes sur actions sont tous deux éligibles à la création de Darwins.


Compte professionnel

En complément des comptes destinés aux Traders particuliers, le courtier en ligne Darwinex propose un compte professionnel offrant plusieurs opportunités supplémentaires pour une pratique plus poussée du Trading, à savoir :

  • des remises mensuelles sur le volume de trade ;
  • une assistance VIP adaptée aux besoins des professionnels ;
  • un effet de levier libre de toute restriction imposée par la réglementation ESMA.

Parce que ces avantages sont à double tranchant, il est nécessaire de pouvoir attester d’un statut de professionnel auprès du broker Darwinex.

Ainsi, deux des trois critères suivants doivent être remplis par tout candidat à l’acquisition d’un compte professionnel :

  • avoir négocié 10 transactions en moyenne par trimestre sur les 4 derniers trimestres, et ce, sur les marchés concernés par le futur compte ;
  • avoir un portefeuille d’instruments financiers dont la valeur totale (liquidités et actifs financiers inclus) dépasse les 500 000 € ;
  • avoir travaillé dans le secteur financier à un poste spécialisé dans les transactions et services financiers adaptés à l’objet du compte, durant plus d’un an.

Si toutefois votre expérience de Trading via le compte professionnel ne vous satisfaisait pas pleinement (fonctionnalités insuffisantes, pertes sur le long terme…), il reste possible de retourner sur un compte particulier après coup.

Trader avec Darwinex


Plateformes de Trading

C’est au travers de nombreuses plateformes de Trading et API que Darwinex propose une expérience unique de Trading en temps réel grâce à l’affichage de plusieurs graphiques, l’analyse technique ou encore l’analyse du sentiment de marché. Les annonces économiques sont également accessibles à tout moment.

Parmi les solutions logicielles proposées, on peut citer :

  • la Trader Workstation (TWS) sur ordinateur ;
  • la TWS en application mobile ;
  • l’API TWS ;
  • l’API FIX ;
  • MetaTrader 4 ;
  • MetaTrader 5 ;
  • NinjaTrader ;
  • MultiCharts ;
  • IB Gateway ;
  • Zorro IB Bridge.

Lesdites plateformes et technologies mises en place par Darwinex donnent un accès aux marchés financiers (Forex, CFD sur actions, indices boursiers et matières premières) au format DMA.

Pour aller plus loin encore que les fonctionnalités déjà avancées offertes par les logiciels de Trading comme MetaTrader 4 et 5, l’équipe DarwinexLabs développe un éventail de bibliothèques auxiliaires en complément des plateformes et API disponibles.

Ainsi, les Traders disposant de connaissances poussées en développement dans des langages de programmation comme Python, MQL ou encore R, pourront mettre à profit les outils suivants :

  • des modules de prix et modules de Trading pour FIX 4.4 ;
  • des wrappers pour l’API Darwin ;
  • un bridge entre le langage Python et MetaTrader basé sur ZeroMQ ;
  • un EA pour MetaTrader Terminal basé sur ZeroMQ.


Marchés et produits financiers

Selon le compte choisi, les marchés et produits financiers disponibles ne seront pas les mêmes ; toutefois, Darwinex propose, dans sa globalité, de trader sur les marchés suivants :

  • futures (contrats à terme) ;
  • actions américaines ;
  • devises (Forex) ;
  • CFD ;
  • matières premières ;
  • indices boursiers.


Dépôts et retraits

Chez le courtier Darwinex, tout dépôt est d’abord transféré sur votre Wallet investisseur (portefeuille virtuel) avant d’être librement déplacé vers les comptes de votre choix (comptes particuliers ou compte professionnel). Ces dépôts doivent provenir d’un compte bancaire ouvert à votre nom.

Les moyens de dépôt acceptés par le broker sont :

  • le virement bancaire ;
  • la carte de crédit ou de débit ;
  • le virement électronique.

Si Trustly représente une alternative prise en charge par Darwinex en connectant les comptes émetteur et destinataire, les dépôts les plus urgents devront quant à eux être effectués par Mastercard ou via le portefeuille en ligne Skrill.

Les montants minimums des dépôts sont les suivants :

  • dépôt initial de 500 € pour les comptes individuels ;
  • dépôt initial de 10 000 € pour les comptes d’entreprise ;
  • dépôt classique de 100 € ;
  • dépôt par virement bancaire de 500 €.

Tout dépôt peut être effectué aussi bien en euro (EUR) qu’en dollar américain (USD) ou en livre sterling (GBP).


Au-dessous du seuil stipulé, un dépôt effectué par virement bancaire se voit imposer une commission de 5 €.

Les retraits, quant à eux, passent par les mêmes fonctionnalités de transfert à la différence près que leur montant minimum s’élève seulement à 10 €. De plus, aucun frais de retrait n’est appliqué si ce n’est les frais imputés à Darwinex, qui sont alors retransmis au Trader.

Un Relevé d’identité bancaire (RIB) vous sera demandé lors du premier retrait afin d’établir une correspondance entre l’investisseur et son compte bancaire. Cette formalité demande généralement moins d’un jour ouvrable pour être effectuée.


Frais de courtage

Le concept de Trading social vanté par Darwinex s’applique également au montant des commissions et frais de courtage pris en charge par les Traders. En effet, un Darwinex Score (D-Score) vient évaluer et noter la qualité d’une stratégie de Trading afin non seulement d’y investir des capitaux propres Darwinex (si la stratégie est jugée qualitative), mais aussi afin de réduire les commissions qui s’y rattachent.

Concrètement, plus la stratégie élaborée par les Traders semble performante, et ce, sur n’importe quel volume, plus le pourcentage prélevé en commission baissera.

Cette politique de remises s’articule autour de quatre étapes :

  1. chaque stratégie de chaque utilisateur est évaluée en fin de mois ;
  2. seule la stratégie obtenant la meilleure note détermine le D-Score de l’utilisateur ;
  3. l’intégralité des commissions mensuelles générées par l’utilisateur sont cumulées ;
  4. le pourcentage de frais facturés diminuera proportionnellement au D-Score obtenu.

L’ensemble des commissions, marges et spreads sont explicités sur le tableau tarifaire ci-joint et répartis par marchés (devises et Forex, indices, matières premières, actions américaines) ainsi que par type de compte (compte de détail ou compte professionnel). Ce dernier renseigne également les horaires d’ouverture pour chaque produit financier à trader.

Les investisseurs de Darwins se voient attribuer des réductions de commissions, puisque ces dernières sont alors inférieures de 60% aux commissions de détail (retail).


Types d’ordres

Ce sont plus de 3 000 stratégies de Trading décorrélées des marchés traditionnels qui sont à portée de main des Traders, grâce notamment à un panel de plus de 100 types d’ordres et d’algorithmes.

Ainsi, les ordres disponibles sur les plateformes de Trading partenaires de Darwinex comme la Trader Workstation (TWS) permettent tout à fait de pratiquer le Trading automatique ou algorithmique.

Les différents ordres remplissent par exemple certaines fonctionnalités comme la gestion du risque, la confidentialité et l’optimisation d’exécution, ou encore la simplification du processus de négociation sur les marchés.


Support client

Le support client proposé par le courtier en ligne Darwinex est joignable :

  • par mail à l’adresse info@darwinex.com ;
  • par téléphone au numéro +44 20 37 69 15 54.

En outre, une équipe spécialisée composée de Traders expérimentés se tient à disposition des utilisateurs afin de fournir une réponse précise à toute demande ou interrogation plus technique.

Enfin, il est à noter qu’un formulaire de procédure d’urgence peut être rempli et envoyé par les Traders Darwinex afin que soient traitées en priorité les problématiques les plus prioritaires, à savoir :

  • un arrêt de cotation ;
  • une transaction effectuée mais non reportée sur plateforme.

Toutefois, prenez en compte que ces problèmes techniques traités par l’envoi du formulaire d’urgence excluent le non déclenchement d’ordres stop ou ordres limite, ou leur déclenchement à un prix différent du prix demandé.

Sécurité

Darwinex revendique son statut de courtier digne de confiance notamment à travers son respect des normes réglementaires ainsi que sa régulation auprès d’organismes comme la Financial conduct authority (FCA) au Royaume-Uni, pays où réside le siège social du broker.

De plus, toute opération menée par ses utilisateurs est anonymisée et protégée de bout en bout. Les dépôts sont quant à eux protégés à hauteur d’un million de livres sterling et stockés sur des comptes ségrégués (c’est-à-dire dissociés des fonds de Darwinex et donc non sujets à toute liquidation éventuelle par un créancier du broker).

Outre la police d’assurance couvrant les dépôts, le Financial services compensation scheme (FSCS) du Royaume-Uni assure un remboursement pouvant monter jusqu’à 85 000 GBP à chaque utilisateur en cas de faillite du courtier.

Avant d’ouvrir un compte de Trading, veillez à vous assurer de lire dans le détail notre Dossier de prévention des risques et de télécharger notre Checklist du Trader débutant.

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Découvrez le Trading sans y laisser votre chemise grâce à notre checklist de prévention des risques !

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