Combien gagne un trader indépendant ?

Le trading en ligne est souvent présenté comme le plus court chemin vers la liberté financière. Malheureusement, il ne suffit pas d’ouvrir un compte de trading pour devenir millionnaire…

Est-ce que le trading rapporte vraiment de l’argent ? Combien de traders sont-ils rentables ? Et combien gagnent-ils par jour, par mois, par an en fonction de leur niveau d’expérience ?

Pour connaître le taux de réussite et les revenus moyens des traders indépendants, nous avons passé en revue plusieurs études scientifiques. Voici le résultat de nos recherches.

Avertissement

Le trading ne convient qu’à une clientèle capable de comprendre des produits complexes (Futures, Options, CFD…) et de supporter des risques élevés, dont des pertes rapides supérieures aux dépôts. Les statistiques du trading font état de 90% de traders perdants. Soyez prudent !

Le pourcentage de traders gagnants

Tout juste 3% des traders particuliers gagnent de l’argent. Pire, seul 1% des traders indépendants parvient à gagner de l’argent avec régularité…

Les statistiques du trading ne sont guère encourageantes. 

À des années-lumière de la promesse d’une richesse facile mise en avant par les publicités en ligne, les études scientifiques de référence décrivent une réalité bien plus sombre, mais certains traders indépendants parviennent malgré tout à tirer leur épingle du jeu !

Combien gagne un trader indépendant rentable ?

Contrairement aux salaires à 6 chiffres des traders professionnels, les revenus perçus par les traders indépendants varient grandement d’une personne à l’autre (en fonction notamment du niveau d’expérience, du capital négocié, ou encore, du niveau de risque supporté).

Voici les performances nettes des traders rentables et réguliers :

Par jour+0,379%
Par mois+7,86%
Par an+147,95%

Peut-être parviendrez-vous à répliquer l’extraordinaire performance annuelle de +147,95% des tous meilleurs traders qui ferait de vous un trader hors du commun. 

Mais ne vous emballez pas trop vite, pour le trader lambda, le résultat moyen n’est pas un gain, mais bel et bien une perte de 10 887€. Soyez prudent !

Qui plus est, parmi les traders indépendants capables de générer un rendement quotidien moyen de +0,379%, il reste extrêmement difficile de savoir lesquels gagnent de l’argent par chance et lesquels en gagnent vraiment grâce à leurs compétences…

Dans une étude menée par l’AMF, le pourcentage de traders gagnants s’effrite au fil du temps, au fur et à mesure que la quantité de transactions augmente, et donc, que le facteur chance disparaît.

Est-ce à dire que les traders gagnants ne sont que des chanceux ? Non, certains traders parviennent à battre le marché grâce à leurs compétences, mais une chose est sûre, leur proportion est surestimée.

De l’aveu même de Ray Dalio, l’un des meilleurs spéculateurs au monde, « battre le marché est plus difficile que d’obtenir une médaille olympique ». Sachant que Paris 2024 a distribué tout juste 987 médailles, cela fait bien peu d’élus à l’échelle de la planète…

Comprendre la performance d’un trader

La performance d’un trader dépend essentiellement de trois paramètres : 

  • Le taux de réussite ; c’est-à-dire la probabilité d’obtenir un trade gagnant.
  • Le ratio gain/perte ; c’est-à-dire le rapport entre son gain moyen et sa perte moyenne
  • La taille de position ; c’est-à-dire la somme d’argent risquée sur le marché.

Plutôt que de se concentrer uniquement sur la valeur absolue de la performance, il est impératif de s’interroger sur sa qualité et sur la façon dont elle a été obtenue.

Gagner +7% sur un mois est excellent si vous avez risqué 1% de votre capital, mais cela serait une très mauvaise performance si vous avez risqué 90% de votre argent sur un trade à pile ou face…

Pour juger de la qualité d’une performance, les traders font appel à deux indicateurs :

  • Le maximum drawdown, c’est-à-dire la perte maximale enregistrée entre un sommet et un creux dans la valeur de votre compte de trading ;
  • Le profit factor, c’est- dire la somme des gains divisée par la somme des pertes.

Ces deux indicateurs permettent d’évaluer la performance à la lumière des risques pris pour l’obtenir. En fin de comptes, il s’agit bien de mesurer la performance par unité de risque.

Quelle est la classe d’actifs la plus rentable ?

À première vue, un trader sur cryptomonnaies gagnerait plus qu’un trader sur actions. Pourtant, une fois les performances ajustées au niveau de risque, elles s’avèrent similaires. 

La volatilité du marché des cryptos, ou bien, l’effet de levier du marché du Forex donnent l’illusion d’une meilleure performance. Cependant, le degré de surperformance obtenu s’explique tout simplement par le surcroît de risque pris.

À niveau de risque équivalent, les performances sont similaires quelles que soient la classe d’actifs négociée : actions, devises, matières premières, cryptomonnaies…

Bon à savoir

Sur le long terme, dans une optique d’investisseur, les rendements sont susceptibles de différer en fonction de la classe d’actif, mais à court terme, dans un jeu à somme nulle qu’est le trading spéculatif, le marché négocié n’impacte pas la performance ajustée au risque.

Quelle est la stratégie de trading la plus rentable ?

Ici aussi, tout dépend des règles de Money Management du trader, c’est-à-dire de sa gestion du risque et de la gestion de ses prises de bénéfices.

Les stratégies de trading de court terme comme le scalping et le day trading n’ont pas vraiment de raison de rapporter plus ou moins que les stratégies de trading de plus long terme comme le swing trading ou le position trading.

Quel est le produit financier le plus rentable ?

À niveau de risque équivalent, il n’existe pas de produit financier plus rentable qu’un autre. Le choix du produit financier dépend avant tout du profil et des préférences du trader. 

En raison de la compétitivité de leurs frais de trading et du profil plus professionnel de leurs utilisateurs, le trading sur Futures ou le trading sur Options peuvent néanmoins présenter de meilleures statistiques que d’autres produits dérivés tels que le trading sur CFD, turbos ou warrants.

Combien gagne un trader débutant ?

Sans surprise, un trader débutant gagne moins qu’un trader plus expérimenté. Mais nul besoin d’avoir plusieurs années de pratique pour commencer à tirer profit de son expérience. 

D’après les études menées sur la rentabilité des traders indépendants, 50 jours de trading permettent déjà d’obtenir de meilleurs résultats !

Mais attention, l’expérience n’est pas un gage de réussite. 

Parmi les traders ayant plus de 400 jours de trading derrière eux, 9% finissent dans le vert (contre 3% pour l’ensemble des traders). Les traders expérimentés sont donc plus nombreux à gagner de l’argent, mais 91% d’entre eux finissent tout de même dans le rouge…

Combien gagnent les meilleurs traders ?

Les résultats des traders de légende sont à des années-lumière des résultats obtenus par le trader particulier moyen. Meilleur trader de tous les temps dont la fortune personnelle dépasse les 7 milliards de dollars, Paul Tudor Jones peut ainsi s’enorgueillir d’avoir gagné 100 millions de dollars en une seule journée…

Mais comment expliquer une telle différence entre le commun des mortels et ces légendes du trading ? La réponse est simple : parvenir à battre le marché est extrêmement difficile, mais si vous parvenez à craquer le système, vous captez alors une petite part d’un gâteau de plusieurs milliards de milliards de dollars !

Quel objectif de rentabilité ?

Se fixer un objectif de rentabilité absolu n’est pas la meilleure façon d’aborder le trading. 

D’une part, parce que vous avez objectivement toutes les chances de perdre de l’argent, et d’autre part, parce que si vous parvenez à intégrer le cercle fermé des traders rentables, vous pourrez tout aussi bien finir smicard du trading que trader de légende…

Bref, prévoir votre performance de trading est tout simplement impossible. Certains niveaux de rentabilité sont cependant nécessaires pour franchir les paliers clés.

Objectif de rentabilité du trader débutant

Vous ne gagnerez pas d’argent au cours de votre première année de trading. Avant même de commencer à trader en réel, vous devez prendre le temps de vous exercer sur du trading fictif.

Commencer sur un simulateur de trading permet de ne pas perdre d’argent à cause d’erreurs de débutants, de prendre en main les outils de trading, et surtout, de construire un historique de trading gagnant pour valider la robustesse de sa stratégie avant son baptême du feu.

Objectif de rentabilité du trader rentable

Gagner de l’argent sur un simulateur de trading est une chose. Gagner de l’argent en réel en est une autre. Et s’enrichir grâce au trading encore une autre !

Le passage d’un capital fictif à un capital bien réel s’accompagne de vrais défis psychologiques et émotionnels. Des défis dont ne se doute pas le trader débutant, mais qui constituent pourtant la vraie difficulté du trading.

Pour ses premiers mois de trading réel, un trader indépendant devrait commencer avec des tailles de position minimales et s’assurer que ses performances sont en ligne avec l’historique rentable construit sur simulateur.

Et s’il est bien parvenu à devenir un trader rentable, alors il pourra appliquer d’autres filtres pour jauger de sa performance pour voir si le jeu en vaut bien la chandelle. 

Par exemple, comparer sa performance à celle d’un investissement boursier passif, ajuster ses gains net d’impôts à l’inflation, ou encore, mettre en perspective l’argent gagné avec les ressources investies dans le trading (temps, attention, énergie…).

Bon à savoir

La fiscalité du trading peut impacter fortement le niveau de rentabilité nette du trader. Elle dépend bien évidemment du pays de résidence, mais également du type d’enveloppes fiscales utilisées pour négocier les produits financiers.

Objectif de rentabilité du trader professionnel

S’il est convaincu de sa capacité à générer des revenus réguliers et suffisants grâce au trading, un trader indépendant peut alors envisager de vivre du trading.

Avant de faire ce grand saut, mieux vaut néanmoins s’assurer d’avoir un historique rentable de plusieurs années en trading réel et anticiper toutes les problématiques propres à ce nouveau statut : absence de revenus pendant les vacances, évolution de l’activité dans 10 ans, plan B en cas de faillite, prévoyance, retraite…

Bon à savoir

Le trading n’a pas forcément vocation à devenir une activité professionnelle. Certains traders pour compte propre préfèrent la considérer comme un loisir et poursuivre une carrière professionnelle dans un autre domaine.

S’il est possible de citer des chiffres pour dire combien gagne un trader rentable (ou combien perd un trader moyen), il est impossible de prévoir quelle sera votre performance personnelle tant la différence de performance entre les pires et les meilleurs traders est abyssale. 

Études sourcesAuteurs
The Cross-Section of Speculator Skill: Evidence from Day TradingBrad Barber, Yi-Tsung Lee, Yu-Jane Liu, et Terrance Odean
Day trading for a living?Fernando Chague, Rodrigo De-Losso, et Bruno Giovannetti
Do Day Traders Rationally Learn About Their Ability?Brad Barber, Yi-Tsung Lee, Yu-Jane Liu, et Terrance Odean
author
Maxime Parra

Fondateur et rédacteur en chef de NewTrading.fr, Maxime vous partage son expérience pour découvrir le trading sans vous faire plumer. Diplômé du Master Grande École de SKEMA Business School et d’un Master en Analyse financière internationale de la Faculté de finance, banque et comptabilité de Lille, Maxime pratique le trading depuis 2009.

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