Trader rentable : gagner de l’argent grâce au Trading

« Acheter ou vendre des actifs sur les marchés financiers, dans l’optique de générer des profits » ; telle pourrait être une définition simple et claire de l’activité de Trading.

Si les gains financiers incarnent l’objectif final commun à tous les Traders, ils représentent la dernière strate d’une pyramide constituée de multiples bonnes pratiques.

Formation, choix d’une stratégie, gestion du risque et psychologie sont autant d’atouts essentiels au Trader rentable pour générer des gains réels sur les marchés financiers !

Avertissement

Le Trading ne convient qu’à une clientèle avisée capable de comprendre le fonctionnement de produits financiers complexes (Futures, Options, CFD…) et de supporter des risques élevés, dont des pertes supérieures aux dépôts.

Comprendre le Trading

Contrairement au Trading traditionnel (que l’on peut voir dans des films cultes sur la finance tels que Wall Street) effectué sur des marchés physiques ou par téléphone, le Trading en ligne offre un accès rapide et flexible aux marchés financiers mondiaux.

Il consiste à spéculer sur la valeur des actifs, tels que les actions, devises, matières premières, et indices. Les Traders peuvent acheter à bas prix et revendre plus cher, ou inversement via la vente à découvert.

Les plateformes de Trading en ligne, telles que ProRealTime ou MetaTrader, offrent des interfaces utilisateurs intuitives, des outils d’analyse, et un accès en continu à de multiples marchés.

Les principaux marchés pour pratiquer le Trading en ligne incluent :

  • Le marché des actions
    Il permet d’acheter et de vendre des parts d’entreprises cotées.
  • Le marché des matières premières
    Il inclut notamment l’or, le pétrole, et de nombreuses autres ressources naturelles.
  • Les indices boursiers
    Il inclut notamment le S&P 500 ou le NASDAQ ; ces derniers reflètent la performance des entreprises cotées les plus puissantes.

Les Traders utilisent un jargon spécifique :

  • Pip
    C’est la plus petite unité de mouvement d’une paire de devises sur le Forex, généralement égale à 0,0001.
  • Spread
    C’est la différence entre le prix d’achat et de vente d’un actif.
  • Marge
    C’est le montant nécessaire pour ouvrir une position de Trading. Elle représente une fraction du coût total de la position.
  • Effet de levier
    Il permet de contrôler une grande position avec un capital relativement faible, et amplifie à la fois les profits et les pertes.

Pour finir, voyons deux exemples de transactions gagnantes effectuées sur les marchés financiers. 

Sur le Forex tout d’abord, imaginons un achat de 100 000 EUR/USD à 1.1200, puis une vente à 1.1250. Le profit réalisé est alors de 50 pips.

Sur le marché des actions enfin, imaginons un achat de 10 actions à 100 $, puis une vente à 110 $. Le profit réalisé est alors de 100 $.

Choisir sa stratégie de Trading

Choisir sa stratégie de Trading est une étape fondamentale pour tout Trader. Trois approches sont utilisées par de nombreux investisseurs : le Day Trading, le Swing Trading, et le Scalping. 

Chacune possède ses caractéristiques, avantages et inconvénients spécifiques, adaptés à différents styles et objectifs de Trading : 

  • Day Trading
    Cette stratégie implique l’achat et la vente d’actifs financiers au cours de la même journée. Les Traders profitent ainsi des petites fluctuations du marché. Elle requiert une attention constante et une grande réactivité. L’avantage principal de cette stratégie est de ne pas être exposé aux risques de mouvements de marché au cours de la nuit. Cependant, elle est chronophage et exige des capacités d’analyse rapides.
  • Swing Trading
    Cette approche est centrée sur des tendances à plus long terme, de quelques jours à plusieurs semaines. Les Swing Traders cherchent à tirer profit des « swings », ou fluctuations du marché. Cette stratégie nécessite moins de temps que le Day Trading, mais exige une compréhension approfondie des tendances de marché.
  • Scalping
    Le Scalping est une méthode de Trading à très court terme, où les positions sont maintenues pour seulement quelques minutes, voire quelques secondes. Les Scalpers réalisent de nombreux petits profits grâce à des mouvements de cours minimes.
    Cette technique nécessite une concentration intense et une capacité à agir rapidement. Bien que potentiellement lucrative, elle est aussi risquée et relativement stressante.
StratégieHorizon temporelAvantagesInconvénients
Day TradingCourt (journée)Pas de risque lié au marché nocturne

Profits rapides
Demande du temps

Risque relativement élevé
Swing TradingMoyen (jours à semaines)Moins de temps devant l’écran

Profits sur tendances
Nécessite une solide analyse de marché

Risque lié aux fluctuations nocturnes
ScalpingTrès court (minutes)Multiples opportunités de profit

Rapidité
Très risqué et stressant

Exige une réactivité extrême

Le rôle de la psychologie

En Trading, la discipline et la gestion des émotions sont essentielles pour prendre des décisions rationnelles et éviter des erreurs coûteuses.

La discipline se réfère à la capacité de suivre un plan de Trading structuré, sans se laisser influencer par des impulsions ou des émotions.

Une gestion efficace des émotions, quant à elle, implique de garder son calme face aux fluctuations du marché et de résister à la tentation de prendre des décisions précipitées sous l’effet de la peur ou de la cupidité.

Ainsi, pour éviter les pièges psychologiques liés au Trading, mieux vaut :

  • Établir un plan de Trading clair
    Définir des règles précises pour l’entrée, la sortie et la gestion du risque de chaque transaction aide à minimiser les décisions impulsives.
  • Garder des attentes réalistes
    Comprendre que le Trading comporte des risques et qu’il est impossible de gagner à chaque transaction aide à maintenir une perspective raisonnable.
  • Faire preuve de patience
    Attendre les bonnes opportunités au lieu de forcer des transactions peut améliorer considérablement les résultats.
  • Tenir un journal de Trading
    Documenter chaque transaction et inclure les raisons de l’entrée et de la sortie de position, aide à analyser les erreurs et les succès pour un apprentissage continu.
  • Reconnaître et accepter les pertes
    Accepter les pertes comme une partie inévitable du Trading aide à éviter les décisions émotionnelles désastreuses telle que « la revanche contre le marché ».
  • Se former et se tenir informé
    Une éducation continue sur les marchés via l’une des meilleures formations de Trading actuelles est une aide précieuse pour s’améliorer et rester objectif par rapport à la pratique.

Construire un plan de Trading efficace

Un plan de Trading sert de feuille de route au Trader. Il lui fournit une structure et une discipline, essentielles pour éviter les décisions impulsives et émotionnelles.

Pour rédiger un plan de Trading, commencez par définir clairement vos objectifs financiers. 

Ces objectifs doivent être « SMART », c’est-à-dire : 

  • Spécifiques
  • Mesurables
  • Atteignable
  • Réalistes
  • Temporellement définis

Réfléchissez à votre horizon de temps, vos attentes de rendement et votre tolérance au risque.

Ensuite, évaluez votre profil de risque. Cela implique de comprendre votre capacité à tolérer les fluctuations de marché et à quel point vous êtes à l’aise avec la possibilité de pertes.

Exemple de plan de Trading : 

ÉlémentDescription
Objectif financierAugmenter le capital de 20% sur 1 an
Profil de risqueModéré, prêt à risquer 2% du capital par trade
Stratégie de TradingDay Trading sur les paires de devises majeures
Critères d’entréeSignaux d’achat/vente basés sur des indicateurs techniques (comme les moyennes mobiles)
Critères de sortieProfit de 10 pips ou stop-loss de 5 pips
Gestion des risquesNe pas risquer plus de 2% du capital sur un seul trade
ÉvaluationRévision mensuelle du plan et ajustement si nécessaire

Gestion du risque : clé du Trading rentable

La gestion du risque consiste à mettre en place des stratégies pour protéger le capital, maximiser les profits et minimiser les pertes. 

Dans cette optique, les ordres stop loss et take profit sont deux outils essentiels : 

  • Stop loss
    C’est un ordre placé pour vendre un actif quand il atteint un certain prix, de manière à limiter les pertes potentielles. Par exemple, si vous achetez une action à 100 €, vous pouvez placer un ordre stop loss à 95 € pour limiter vos pertes à 5 € par action en cas de baisse du prix.
  • Take profit
    C’est un ordre fixé pour vendre un actif lorsque son prix atteint un niveau spécifique, de manière à assurer un profit. Si, dans le même cas, vous fixez un take profit à 110 €, la vente sera automatiquement déclenchée à ce prix et votre gain de 10 € par action sera ainsi sécurisé.

La diversification est une autre stratégie clé de gestion du risque. Elle consiste à répartir les investissements sur différents actifs, secteurs ou marchés pour réduire le risque global. 

Si vous ne placez pas « tous vos œufs dans le même panier », vous atténuez mécaniquement l’impact des mouvements défavorables sur un seul investissement. 

Par exemple, investir à la fois dans des actions, des obligations, et des matières premières peut vous protéger contre les fluctuations spécifiques à un seul marché.

Les meilleures pratiques des Traders prospères

La formation continue est cruciale dans le Trading. Les marchés évoluent constamment, et se tenir informé des dernières tendances, outils et stratégies est indispensable. 

Des ressources de qualité peuvent être trouvées dans les meilleurs livres sur le Trading, des cours en ligne, des webinaires, et des séminaires. Des plateformes spécialisées telles que Investopedia, Bloomberg, et le CFA Institute offrent également des informations précieuses et fiables.

Identifier et éviter les arnaques

Le monde du Trading est malheureusement aussi touché par les escroqueries. Il est essentiel de se méfier des promesses de gains rapides et faciles. Rendements garantis, pressions pour investir rapidement, manque de transparence… Autant de signaux qui doivent vous alerter !

Recherchez toujours des avis et des témoignages indépendants avant d’investir sur une plateforme.

De même, vous familiariser avec les réglementations locales et internationales en matière de Trading est important. Les organismes comme la Securities and Exchange Commission (SEC) aux États-Unis ou l’Autorité des marchés financiers (AMF) en France protègent les investisseurs et offrent des ressources pour identifier les entreprises les plus fiables.

Construire un réseau

La construction d’un véritable réseau de Trading offre un soutien, des conseils et des perspectives précieuses. Participer à des forums spécialisés, des groupes sur les réseaux sociaux ou des clubs d’investissement locaux peut aider à partager des expériences et des stratégies.

L’échange d’informations avec d’autres Traders (par exemple à travers le Trading social disponible sur de nombreuses plateformes à l’heure actuelle) permet de découvrir de nouvelles techniques et d’éviter des erreurs communes.

Gagner de l’argent grâce au Trading demande plus qu’une simple connaissance des marchés financiers. 
Choisir une stratégie adaptée, tenir compte de la gestion des risques, contrôler ses émotions et construire un plan de Trading efficace sont autant d’étapes cruciales pour réussir en tant qu’investisseur débutant.

author

Maxime PARRA

Rédacteur en chef de NewTrading.fr et auteur de Trading : Les Règles du Jeu, Maxime est diplômé du Master Grande École de SKEMA Business School et d’un Master en Analyse financière internationale de la Faculté de finance, banque et comptabilité de Lille.