Devenir un trader rentable : plan d’actions à destination des traders débutants

Gagner de l’argent grâce au trading n’a rien d’un jeu d’enfant, mais tout du parcours du combattant. Pour espérer intégrer un jour peut-être le club fermé des traders rentables, procéder avec méthode est essentiel.

Quelles étapes suivre pour devenir un trader rentable ? Quelles sont les clés pour améliorer vos résultats de trading ? Et quels sont les pièges à éviter pour ne pas vous faire plumer ?

Voici un plan d’action en 7 étapes pour maximiser vos chances de devenir un trader rentable. Bien qu’il ne soit absolument pas une garantie de réussite, il vous permettra d’éviter les erreurs de débutants et de progresser avec méthode.

Avertissement

Le trading ne convient qu’à une clientèle capable de comprendre des produits complexes (Futures, Options, CFD…) et de supporter des risques élevés, dont des pertes rapides supérieures aux dépôts. Les statistiques du trading font état de 90% de traders perdants. Soyez prudent !

#1 Regarder la réalité du trading en face

Le trading consiste à acheter et vendre des produits financiers dans le but de gagner de l’argent. Malheureusement, le niveau de difficulté de cette activité est souvent sous-estimé : il ne suffit pas d’ouvrir un compte de trading pour gagner de l’argent. 

Loin des idées reçues de l’argent facile, les statistiques du trading décrivent une réalité où chaque trader lutte pour sa survie avec tout juste 3% de traders rentables… 

Pour espérer intégrer ce club fermé, la première chose à faire consiste donc à ne pas vous bercer d’illusion et à regarder la dure réalité du trading droit dans les yeux. 

Oui, au risque de vous décevoir, vous avez toutes les chances de perdre de l’argent et de finir votre carrière de trader dans l’écrasante majorité des 97% de traders perdants.

Alors plutôt que de partir au combat la fleur au fusil, mieux vaut vous préparer sérieusement si vous souhaitez défier les probabilités !

#2 S’entraîner sur un simulateur de trading

Le trading réel est une activité dangereuse dans laquelle vous pouvez perdre beaucoup d’argent très rapidement. Plutôt que de foncer tête baissée, mieux vaut donc commencer par vous entraîner sur un des meilleurs simulateurs de trading.

Cette phase incontournable de paper trading est essentielle pour prendre en main une plateforme de trading, s’entraîner au passage d’ordres et développer sa première stratégie de trading.

Mais attention, pour que cette expérience de trading sur simulateur vous permette de progresser, vous devez vous assurer qu’elle soit la plus réaliste possible.

Deux paramètres sont à prendre en compte. D’une part, le réalisme de l’environnement de trading choisi pour vous entraîner, et d’autre part, la cohérence des sommes d’argent fictives négociées. 

Choisissez un capital de trading cohérent avec ce que vous envisagez de déposer sur un compte de trading réel pour paramétrer votre portefeuille fictif. Puis immobilisez vraiment cette somme sur un livret d’épargne ou sur un investissement en actions passif !

Par exemple, si vous envisagez de commencer à trader avec 5000€, alors déposez ces 5000€ sur votre livret A et créditez votre simulateur de trading avec un capital fictif de 5000€.

Puis ne commencez pas à trader en réel tant que vos 5000€ fictifs ne vous auront pas permis de construire un historique de gain significatif, régulier et durable.

Si vous perdez l’argent fictif, ce ne sera pas grave. Vous pourrez choisir d’arrêter de trader et de profiter de l’argent épargné. Vous n’aurez pas perdu d’argent réel !

Et le jour où vous serez parvenu à construire un historique de trading significatif, régulier et durable sur votre simulateur de trading, vous pourrez alors envisager de transformer l’épargne déposée sur votre livret lors de la phase d’entraînement en capital de trading bien réel.

Bon à savoir

Les performances obtenues sur un simulateur de trading surestiment votre capacité à gagner de l’argent en réel, notamment parce qu’il manquera toujours au simulateur une dimension clé : la peur de la perte et l’euphorie du gain.

#3 Adopter un système de Money Management précis

Qualifiées de règles de Money Management, les techniques de gestion du risque consistent à mettre en place des procédures pour protéger son capital et optimiser son potentiel de profit.

Qu’il s’agisse de définir votre capital de trading initial ou vos limites de pertes maximales (par trade, par jour, par mois…), les règles de Money Management sont absolument cruciales pour protéger votre santé financière et parvenir à tirer profit d’une activité telle que le trading.

En effet, quand bien même votre stratégie de trading est rentable en moyenne, vous devez parvenir à à encaisser de mauvaises séries de trades perdants sans faire faillite. 

#4 Acquérir de nouvelles connaissances

Pour devenir et rester un trader rentable, vous devez vous former au trading et continuer à développer ses compétences tout au long de sa carrière pour conserver une longueur d’avance sur la concurrence.

Cet apprentissage pourra consister à suivre certaines des meilleures formations au trading, ou de façon plus autodidacte, à lire les meilleurs livres de traders.

Le trading compulsif consistant à acheter ou vendre des produits financiers sans véritable réflexion est l’un des principaux pièges à éviter. 

Plutôt que de trader passivement comme un joueur de casino, faites l’effort de trader consciencieusement, de réfléchir en profondeur à chacune de vos prises de décision et d’analyser méticuleusement vos résultats dans un journal de trading.

#5 Développer votre propre plan de trading

La construction d’un plan de trading complet permet de formaliser vos objectifs tout en tenant compte de vos contraintes personnelles.

Parce qu’il n’existe pas de stratégie de trading gagnante clé en main, vous devrez prendre le temps de construire votre propre stratégie de trading pour défier le marché.

Plusieurs dimensions seront ici à considérer : 

• Le type de stratégie (scalping, day trading, swing trading ou position trading)

• La classe d’actifs (actions, obligations, devises, matières premières…)
• Le produit financier (Futures, Options, CFD…)
• La méthode d’analyse (fondamentale, technique, comportementale…).

Tester plusieurs approches sur le simulateur de trading est une bonne façon de trouver sa voie et d’adopter petit à petit la routine de trading la plus en ligne avec son profil.

#6 Construire un track-record gagnant

Gagner de l’argent sur un trade ne suffit pas à faire de vous un trader rentable. 

Plus votre historique de performance (track record) comportera une grande quantité d’opérations et plus il comprendra de scénarios de marché variés (bulles, crises, ranges…), plus il sera significatif.

Backtester votre stratégie de trading pourra vous aider à évaluer le comportement de votre stratégie dans certaines situations précises rares telles que le krach de 1929 ou la bulle Internet.

Mais attention, vous devrez veiller à ne pas chercher à suroptimiser votre système de trading (overfitting) au risque de rendre votre stratégie extrêmement vulnérable à tout changement de comportement du marché. 

Une stratégie peut très bien s’avérer extrêmement rentable sur certaines phases de marché pouvant durer des années, et extrêmement dommageable à d’autres occasions. 

Efforcez-vous de toujours formaliser votre thèse de trading, à savoir les raisons pour lesquelles votre stratégie vous permet d’avoir un avantage concurrentiel. Et veillez constamment à ce que le vent ne soit pas en train de tourner, c’est-à-dire à ce que vos résultats de trading présents soient bien en ligne avec les résultats passés.

#7 Passer au trading réel

Vous êtes convaincu des résultats obtenus sur votre simulateur de trading et souhaitez franchir le pas ? Voici trois étapes essentielles pour passer au trading réel dans de bonnes conditions.

Avant toute chose, pensez à vérifier le sérieux de votre courtier. 

Trop de particuliers voient leurs économies s’envoler dans des arnaques criminelles ou grignotées par des offres de courtage de très mauvaise qualité. Ne vous faites pas avoir !

Une fois le compte de trading ouvert chez un des meilleurs courtiers du marché, commencez à trader avec les plus petites positions possibles. 

Vous aurez tout le loisir d’augmenter progressivement votre exposition au risque au fil du temps. Et pour le moment, il vous reste encore beaucoup de choses à apprendre…

Vous remarquerez sûrement que le trading réel s’accompagne de défis inédits auxquels le paper trading ne vous aura pas encore préparé, à commencer par la gestion de vos émotions.

À tout moment, si vous remarquez que vos résultats en réel divergent fortement des résultats obtenus sur simulateur, n’hésitez pas à faire une pause pour retourner vous entraîner en fictif.

Enfin, personne ne vous oblige à trader en réel. Pensez à comparer régulièrement ce que le trading vous apporte (argent, plaisir, apprentissage…) et ce qu’il vous coûte (temps, stress, énergie…) pour adopter l’approche la plus en ligne avec vos aspirations.

Devenir un trader rentable est un parcours du combattant. Le plan d’action partagé dans cet article ne vous offre aucune garantie de réussite, mais il vous propose une méthode pour poursuivre votre objectif sans aller droit dans le mur !