Trading CFD : Trader les CFD en 2021 [Guide complet]

Comment Trader les CFD en 2021

Trader les Contracts for Difference

Le Trading sur CFD consiste à acheter et vendre des produits dérivés qualifiés de “Contract for difference” afin de gagner de l’argent sur les marchés. Explications.

Produits populaires auprès des Traders particuliers, les CFD permettent de profiter de la volatilité des marchés haussiers et baissiers. Découvrez dans ce guide comment fonctionnent les CFD et comment vous pouvez les intégrer à votre stratégie de Trading !

Qu’est-ce qu’un CFD ?

Un Contrat sur la Différence (CFD), ou « Contract For Difference » en anglais, est un produit dérivé qui porte sur différents sous-jacents comme des paires de devises, des actions, des matières premières ou des indices. Le Trading de CFD vous permet de parier sur la hausse et la baisse de prix d’actifs financiers sans les détenir.

Un CFD est un contrat que vous passez avec votre courtier qui vous engage à « échanger la différence de prix » entre le prix d’entrée et le prix de sortie de votre position CFD (qu’elle soit gagnante ou perdante). 

Avec le Trading de CFD sur marge et grâce à l’effet de levier, votre exposition aux différents marchés financiers tradés est augmentée. De plus, vous n’avez besoin d’immobiliser qu’une partie de la valeur de votre position totale pour ouvrir des positions CFD (nommée la “marge”).

Trading sur CFD : comment ça marche ?

Comme toute activité de Trading en ligne classique, le Trading sur CFD consiste à acheter et à vendre des CFD pour faire des profits.

Puisque les CFD sont des produits dérivés, leur valeur imite le prix des actifs sous-jacents auxquels ils sont adossés. Cela signifie que vous ne détenez aucun actif lorsque vous faites du Trading sur CFD. Vous utilisez simplement des contrats sur différence pour profiter de la fluctuation des prix.

Par exemple, si vous pensez que l’action Microsoft (MSFT) va s’apprécier et que vous souhaitez en profiter sans acheter l’action physique, vous pouvez utiliser un CFD sur Microsoft. Vous ouvrirez alors une position CFD d’achat, aussi appelée position longue. 

Les CFD sur actions ne font pas de vous un actionnaire de Microsoft, puisque vous ne détenez aucune action de l’entreprise technologique. Vous possédez simplement un contrat CFD sur l’action Microsoft qui vous donne le droit de profiter du mouvement du prix du cours de bourse.

Si vous avez raison et que le prix augmente, vous gagnez la différence entre le prix d’ouverture de votre CFD et son prix de clôture. Ce montant sera ainsi ajouté à votre solde de Trading CFD. Il faudra bien sûr retrancher les coûts de Trading facturés par votre courtier CFD pour obtenir votre profit net (sans oublier les impôts). En revanche, si le marché évolue contre vous, vous subirez une perte que vous devrez « rembourser » à votre courtier. Ce montant sera donc soustrait de votre solde. 

N’oubliez pas que les CFD peuvent aussi être utilisés pour se positionner sur les marchés baissiers avec la vente à découvert !

Soulignons également que les CFD vous permettent de trader sur marge grâce à l’effet de levier, ce qui vous permet de commencer avec un faible capital de Trading et d’augmenter votre exposition au marché tradé. Pour mieux comprendre l’effet de levier, consultez notre article dédié à l’effet de levier.

Les avantages du Trading sur CFD


Possibilité de profiter des marchés baissiers

Avec les CFD, vous pouvez profiter des mouvements haussiers, mais aussi des marchés baissiers. Vous pouvez donc faire des profits même lors d’une baisse des prix. Pour profiter des opportunités de Trading baissières, il vous suffit d’ouvrir une position courte.


Petit montant de capital initial requis grâce à l’effet de levier

Pour faire du Trading de CFD, vous n’avez pas besoin d’un capital d’investissement initial important, puisque le Trading sur marge et l’effet de levier multiplient votre capital de Trading. De plus, certains courtiers CFD comme IG Markets proposent de petites tailles de contrats CFD comme des mini-lots ou des micro-lots.

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Faible immobilisation du capital grâce au Trading sur marge

Avec le Trading de CFD sur marge, vous n’avez besoin d’immobiliser qu’une petite partie de la valeur totale de votre position CFD (la marge) pour ouvrir des positions et les maintenir ouvertes. Ainsi, vous pouvez optimiser l’utilisation de votre capital de Trading et trader plus de fonds que vous n’en détenez.


Trading de différents marchés et produits financiers

Les transactions CFD portent sur de nombreux instruments financiers différents comme les contrats à terme, le marché des actions ou encore le marché des devises. Vous pouvez donc mieux diversifier votre portefeuille d’investissements et profiter de plusieurs actifs au sein d’une même plateforme de Trading CFD.


Couverture d’un portefeuille existant 

De nombreux investisseurs utilisent les CFD pour profiter des mouvements de prix temporaires et couvrir leurs positions existantes. On parle alors de hedging.


Nombreux outils d’analyse technique et d’analyse fondamentale

Les CFD peuvent être utilisés dans de nombreuses stratégies et styles de Trading. Pour bien mettre au point votre plan de Trading et maximiser vos profits tout en minimisant vos risques, il est indispensable d’avoir accès à des outils de Trading et d’analyse puissants. Les meilleurs courtiers proposent souvent aux Traders débutants et avancés des ressources pour faire passer leur Trading au niveau supérieur.

Opportunité de trader hors des heures d’ouverture des marchés

Les CFD n’ont généralement pas de date d’expiration ou d’échéance, ce qui vous permet de les trader quand vous le souhaitez lorsque les marchés sont ouverts.

Certains brokers CFD vous proposent même de les trader après la fermeture des marchés mondiaux. Vous pouvez ainsi profiter des opportunités qui apparaissent à tout moment pendant la journée de Trading.


Report des pertes possible  

En France, la fiscalité des CFD est similaire à celle des cessions mobilières. Vous pouvez donc reporter vos moins-values pendant 10 ans, ce qui vous permet de diminuer votre plus-value imposable dans le temps.

Les limites du Trading sur CFD


Produit financier dérivé complexe

D’après le régulateur boursier français, l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), les CFD sont des produits spéculatifs complexes et très risqués utilisés principalement sur le court-terme. L’AMF insiste donc sur la nécessité de se former avant de les intégrer à votre Trading pour bien comprendre comment fonctionnent les CFD.


Risque important lié à une mauvaise compréhension ou utilisation de l’effet de levier

L’effet de levier peut être un outil puissant dans votre Trading, mais c’est également l’un des plus grands risques des CFD si vous ne le maîtrisez pas. Le levier amplifie en effet les mouvements de prix, ce qui signifie qu’il agit comme un multiplicateur de profits ou de pertes potentiels. 


Accumulation possible des frais de Trading

Si vous ne choisissez pas le courtier le plus adapté à votre stratégie de Trading CFD, vous pouvez rapidement accumuler des frais de Trading (comme les spreads ou commissions) – surtout si vous êtes un Trader actif.


Arnaque ou manque de régulation de certains brokers

L’AMF souligne l’importance de toujours choisir un courtier régulé et autorisé à exercer en France avant de se lancer dans le Trading de CFD. Il existe en effet de nombreuses arnaques que le gendarme boursier rassemble dans sa liste noire. 

Consultez le site Regafi pour vérifier que le courtier que vous souhaitez utiliser est autorisé conformément au code monétaire et financier.


Forte volatilité de certains marchés

Associée à l’effet de levier, la volatilité de certains marchés (comme le Forex ou les crypto-monnaies) peut représenter un risque important pour votre capital de Trading que vous pouvez rapidement perdre. 

Il existe cependant certains comptes de Trading à risque limité qui vous proposent une protection contre le solde négatif.

Trader les CFD en 5 étapes

  1. Apprendre ce que sont les CFD 
  2. Choisir votre stratégie de Trading
  3. Écrire votre plan de Trading
  4. Comparer les courtiers disponibles
  5. Ouvrir un compte CFD chez le broker qui vous correspond le mieux


7 conseils pour bien Trader les CFD


#1 Renforcer vos connaissances du Trading et des marchés

Il est indispensable de ne pas se lancer dans le Trading de CFD sans bien comprendre comment fonctionnent les CFD et comment vous pouvez les intégrer à votre Trading. 

Au-delà des CFD, vous devez savoir ce qu’est le Trading, comment ça marche, qu’est-ce qui fait bouger les prix et comment vous pouvez en profiter. 

Consultez notre Formation NewTrading START pour découvrir l’essentiel du Trading !

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#2 Avoir un plan de Trading précis

Bien trader les CFD signifie que vous suivez un plan de Trading qui correspond à votre personnalité, à votre aversion au risque et à vos objectifs financiers. Votre plan de Trading doit répertorier toutes les informations pertinentes sur la façon dont vous allez trader et gérer vos positions CFD. Vous allez ainsi pouvoir suivre une routine de Trading précise qui vous permettra de diminuer la pression engendrée par le Trading.


#3 Bien connaître les marchés que vous tradez

Maîtriser les marchés financiers que vous souhaitez trader est essentiel pour bien comprendre ce qui fait bouger les prix et connaître les moments où vous devriez éviter de les trader (ou au contraire les moments où il est plus intéressant de les trader). Vous allez ainsi pouvoir maximiser vos profits et diminuer vos risques.


#4 Choisir un courtier CFD sérieux et régulé

Un courtier CFD agit comme un intermédiaire entre vous et les marchés. Il est donc important d’en choisir un qui soit sérieux, fiable et surtout autorisé à exercer dans votre pays pour éviter les arnaques. De plus, il faut sélectionner un courtier qui vous permettra de bien mettre en place votre plan de trading avec les bons outils et indicateurs de trading.  


#5 Utiliser un compte de démonstration avant de trader les CFD en mode réel

Pour tester la plateforme de trading CFD du courtier que vous avez sélectionné, ainsi que toutes ses fonctionnalités, vous devriez utiliser le compte de Trading de démonstration proposé. 

Cet environnement de Trading fictif vous permet d’apprendre à utiliser la plateforme et de tester votre stratégie de Trading sans risque pour votre capital.

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#6 Apprendre à contrôler vos émotions

Lorsque vous placez votre argent sur les marchés, vos émotions sont fortes et peuvent prendre le dessus. Peur, euphorie, avidité, espoir… sont autant d’émotions qui peuvent influencer votre prise de décision et conduire à des erreurs coûteuses. 

Apprendre à contrôler vos émotions en Trading est donc primordial pour éviter qu’elles ne prennent le dessus et influencent négativement vos résultats de Trading.


#7 Tenir un journal de Trading

Un journal de Trading, qui regroupe de nombreuses informations concernant votre activité de Trading, vous permet de suivre la progression de vos résultats et de visualiser certains points qui doivent être améliorés. 

Cet outil vous permettra d’analyser votre Trading CFD plus objectivement et d’apporter les modifications et ajustements nécessaires à votre plan de Trading CFD pour augmenter vos résultats. 

Les CFD peuvent être des produits financiers puissants pour votre Trading. Ils peuvent vous permettre de profiter de toutes les configurations de marché sur de nombreux actifs sans les détenir. 

De plus, vous pouvez tirer profit du Trading CFD sur marge et de l’effet de levier pour trader avec un petit capital initial et utiliser un montant d’argent plus élevé dans votre Trading. 

Cependant, vous devez bien comprendre les CFD avant de les trader, car ce sont des produits risqués et complexes. Vous devez aussi prendre le temps de choisir votre courtier CFD pour bien mettre en place votre plan de trading et maximiser vos chances de réussite.

Checklist 2021 du Trader débutant