Avis Interactive Brokers [2024] : À Lire Avant de Se Lancer

Mon Avis sur le Courtier Interactive Brokers
Interactive Brokers : la référence internationale du courtage sur actions, options et futures

Acteur historique et référence mondiale du marché du trading et de l’investissement boursier, Interactive Brokers propose une très large gamme de produits financiers internationaux.

Malgré une ouverture de compte un peu fastidieuse, le jeu en vaut la chandelle en raison de la compétitivité des frais de courtage et de la qualité de l’interface de trading qui permettent une gestion vraiment professionnelle de son portefeuille.

Univers d’investissement très étendu
Frais de courtage compétitifs
Plateforme de trading de qualité professionnelle
Ouverture de compte fastidieuse
Pas de service client francophone

Suite à mon ouverture d’un compte Interactive Brokers en 2018, j’ai pu tester l’offre de courtage sur Futures proposée par ce broker américain et apprécier la compétitivité de ses frais de courtage.

La création du compte et l’accès à l’interface de trading sont effectivement assez complexes à première vue en raison des multiples mesures de sécurité qui pourront rebuter les débutants, mais cela est aussi un gage de sérieux.

Plus transparente et plus professionnelle que la plupart des néo-courtiers, l’offre de ce broker historique ne propose pas l’approche gamifiée et ludique du trading que certains primo-traders pourraient apprécier, mais elle reste à mes yeux la meilleure option pour investir à l’international avec sérieux.

Avertissement

Le Trading ne convient qu’à une clientèle avisée capable de comprendre le fonctionnement de produits financiers complexes (CFD, Futures, Options,…) et de supporter des risques élevés, dont des pertes rapides supérieures aux dépôts, notamment en raison de l’effet de levier. D’après l’AMF, près de 90% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent.

À qui s’adresse l’offre Interactive Brokers ?

L’offre Interactive Brokers est destinée aux investisseurs avertis désireux de diversifier et d’internationaliser leur portefeuille d’investissement et leurs stratégies de trading.

Les primo-investisseurs et traders débutants pourraient en revanche être un peu désorientés par l’immensité de la gamme d’actifs proposés et la grande quantité d’informations financières et de fonctionnalités de trading.

Pour les débutants, IBKR a récemment introduit l’application IBKR GlobalTrader, qui inclut des actions, des ETF et des options, ainsi qu’une plateforme de bureau, IBKR Desktop, offrant une gamme complète de produits.

Bon à savoir

Au-delà des particuliers, Interactive Brokers propose des solutions pour les holdings patrimoniales, les entreprises et les institutions financières (avec la possibilité de passer des ordres directement via API).

Interactive Brokers est-il fiable ?

Oui, Interactive Brokers est un courtier sérieux. 

Enregistré auprès de l’ACPR sous les numéros 90879 et 90296, Interactive Brokers ne figure pas sur la liste noire de l’AMF. Ce broker américain ne fait pas non plus l’objet d’une mise en garde de la part des autorités françaises. 

Fondé en 1978 par Thomas Peterfly, Interactive Brokers Group est d’abord connu sous le nom de T.P & Co jusqu’en 2000, où le courtier devient officiellement Interactive Brokers (UK) Limited.

Plusieurs organismes américains sont en charge de la supervision du broker :

En Europe, Interactive Brokers est régulé par la Central Bank of Ireland et la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni.

Listée au NASDAQ sous le code IBKR, Interactive Brokers compte pas moins de 2,56 millions d’utilisateurs de par le monde et publie ses comptes chaque année comme toute société cotée.

Au-delà de sa conformité aux règles fixées par les organismes internationaux de régulation, Interactive Brokers cumule également les récompenses.

Rien que cette année, Interactive Brokers a d’ores et déjà remporté les prix de « meilleur courtier en ligne » délivrés par BrokerChooser, StockBroker.com et Nerdwallet !

Comprendre l’offre Interactive Brokers

L’offre Interactive Brokers propose un compte de trading classique, mais ne propose pas de PEA.

Types de comptes disponibles
✅ Compte démo 
✅ Investissement fractionné
❌ PEA 
❌ PEA PME 
❌ Compte titres 
✅ Compte trading
✅ Effet de levier
✅ Vente à découvert

Interactive Brokers propose l’univers d’investissement le plus étendu du marché avec pas moins d’un million de titres financiers et produits dérivés, répartis sur 200 pays et plus de 150 places financières.

Au-delà des places boursières américaines et européennes, il est possible d’investir facilement dans des marchés plus exotiques (Inde, Japon, Corée du Sud, Australie, Afrique du Sud…).

Produits financiers disponibles
✅ Actions
✅ Obligations
✅ Matières premières
✅ Paires de devises
✅ ETP de cryptomonnaies
✅ ETF
✅ CFD
✅ Futures
✅ Warrant
✅ Turbos
✅ Options

Avec près de 65 000 actions internationales, 100 000 obligations et plus de 45 000 fonds d’investissements proposés par Interactive Brokers, difficile de ne pas trouver son bonheur !

Les frais d’Interactive Brokers

Grâce aux effets de volume, Interactive Brokers est en mesure de proposer des frais parmi les plus compétitifs du marché.

Frais divers (hors frais de courtage)
Frais d’ouverture0€
Frais d’inactivité0€
Frais de fermeture0€
Frais de garde0€
Frais de tenue de compte0€
Frais d’abonnement0€
Frais de versement par virement0€
Frais de retrait1 retrait gratuit par mois, puis 8€/retrait
Frais de changeNon (taux de change interbancaire)

Interactive Brokers Pro Fixed VS Interactive Brokers Pro Tiered

Interactive Brokers Pro propose deux modes de tarification pour le trading des actions : une tarification fixe (Fixed) et une tarification dégressive (Tiered). Mais attention, si la tarification dégressive peut sembler plus attractive, elle présente davantage de frais tiers !

Frais de courtage des actions américaines

Volume mensuelIBKR Pro – TieredIBKR Pro – Fixed
Moins de 300.000$0,0035$0,005$
300.001$ à 3,000,000$0,0020$
3.000.001$ – 20.000.000$0,0015$
20.000.001$ – 100.000.000$0,0010$
> 100.000.000$0,0005$
Minimum par ordre0,01$0,01$
Maximum par ordre1%1%
Frais des régulateursOuiOui
Frais de bourseOuiNon
Frais de clearingOuiNon
Frais intermédiaires tiersOuiNon

Par exemple, 100 actions américaines achetées à 25€ l’unité vous coûteront 1€ avec la formule IBKR Pro – Fixed.

Frais de courtage des actions françaises

Volume mensuelIBKR Pro – TieredIBKR Pro – Fixed
Moins de 50.000.000€0,05%0,05%
50.000.000€ à 100.000.000€0,03%
100.000,000€ – 500.000.000€0,02%
> 500.000.000€0,015%
Minimum par ordre1,25€3€
Maximum par ordre29€Aucun
Frais des régulateursNonNon
Frais de bourseOuiNon
Frais de clearingOuiNon
Frais intermédiaires tiersNonNon

Par exemple, 75 actions françaises achetées à 80€ l’unité vous coûteront 3€ avec la formule IBKR Pro – Fixed.

Frais de courtage des Futures US

Volume mensuel (Contrats)IBKR Pro – TieredIBKR Pro – Fixed
Moins de 10000,85$/contrat0,85$/contrat
1001 à 10.0000,65$/contrat
10.001 à 20.0000,45$/contrat
> 20.0000,25$/contrat
Frais des régulateursOuiOui
Frais de bourseOuiOui
Frais overnightOuiNon

Frais de courtage du Future CAC 40

Volume mensuel (Contrats)IBKR Pro – TieredIBKR Pro – Fixed
Moins de 10000,90€/contrat2€/contrat
1001 à 10.0000,60€/contrat
10.001 à 20.0000,40€/contrat
> 20.0000,25€/contrat
Frais des régulateursOuiNon
Frais de bourseOuiNon
Frais de clearingOuiNon
Frais overnightOuiNon

Attention, ces frais pour les Futures sont à prévoir à l’achat, mais aussi à la revente ! Pour un aller-retour sur le contrat Future CAC 40 avec la formule IBKR Pro – Fixed, vous paierez donc 2€ à l’achat et 2€ à la revente, soit 4€ au total.

Frais de courtage du Future CAC 40 Mini

Volume mensuel (Contrats)IBKR Pro – TieredIBKR Pro – Fixed
Moins de 10000,20€/contrat0,40€/contrat
1001 à 10.0000,12€/contrat
10.001 à 20.0000,08€/contrat
> 20.0000,05€/contrat
Frais des régulateursOuiNon
Frais de bourseOuiNon
Frais de clearingOuiNon
Frais overnightOuiNon
Bon à savoir

Cette grille tarifaire complète mise à jour par Interactive Brokers contient le détail des frais de courtage proposés par Interactive Brokers en fonction de la formule choisie, des places financières et des volumes traités.

Ouvrir un compte de démonstration Interactive Brokers

Interactive Brokers propose un compte de démonstration pour découvrir sa plateforme de trading (Trader Workstation – TWS), son application mobile (IBKR Mobile) et ses outils.

Une fois l’essai gratuit terminé, vous pourrez alors poursuivre le parcours d’inscription initié sans interruption et procéder à l’ouverture d’un compte de trading réel.

Les applications mobile Interactive Brokers

Interactive Brokers propose actuellement trois applications mobiles pour répondre aux besoins des différents types d’investisseurs.

Pour les débutants, l’application IBKR GlobalTrader offre une expérience simplifiée pour trader des actions, des ETF et des options dans le monde entier. Les investisseurs peuvent commencer à acheter des actions avec seulement 1 $ et trader des fractions d’actions. L’application permet également d’ouvrir un compte de trading simulé pour essayer d’exécuter des transactions avant d’ouvrir un compte réel.

IBKR Mobile est plus adaptée aux investisseurs intermédiaires et avancés qui ont besoin de la puissance nécessaire pour trader des actions, des options, des contrats à terme, des devises, des obligations et bien plus encore sur plus de 150 marchés dans le monde entier. Où que vous soyez, vous pouvez accéder à l’ensemble de l’offre de produits IBKR avec des types d’ordres avancés et des outils de trading sophistiqués.

Avec IBKR Impact, vous pouvez investir dans des actions d’entreprises respectueuses de l’environnement. Disponible sur iOS et Android (tablette ou smartphone), cette application permet de trouver et d’investir dans des entreprises qui partagent vos valeurs.

Les avis clients Interactive Brokers

Les avis Trustpilot de Interactive Brokers ne font pas dans la demi-mesure : d’un côté les investisseurs très satisfaits de la compétitivité des frais et de la robustesse de la plateforme de trading, et de l’autre, ceux frustrés par la complexité de l’ouverture de compte et le manque de disponibilité du service client.

Il convient de mentionner que l’inscription à un compte IBKR se fait entièrement en ligne. Cela peut prendre un peu plus de temps principalement en raison de la section dédiée aux choix des produits que l’on décide de trader. Compter un total de 5 minutes au total, y compris le téléchargement d’une photo depuis mon téléphone portable. Vous pouvez toujours reprendre et terminer votre inscription depuis la page d’accueil ou depuis l’e-mail de confirmation que le broker envoie.

En raison de la taille du courtier et de sa présence internationale, le service client est disponible directement depuis les plateformes. Le portail client permet de soumettre un ticket avec votre question. Vous pouvez aussi utiliser les numéros de téléphone disponibles sur le site web ici. Un lien « Help Me! » est aussi disponible directement depuis l’application IBKR GlobalTrader.

Conclusion

Avec son univers d’investissement extraordinaire et ses frais très compétitifs, le courtier Interactive Brokers reste la solution numéro 1 du marché pour investir à l’international et trader sur une large gamme de produits financiers au meilleur prix.

L’étendu des fonctionnalités de trading et des informations financières proposées par la plateforme pourra en revanche donner le tournis aux investisseurs débutants.

author
Maxime Parra

Maxime est titulaire d'un double diplôme de la SKEMA Business School et de la FFBC : un master en management et en analyse financière internationale. Fondateur et rédacteur en chef de NewTrading.fr, il écrit quotidiennement sur le Trading.