Vous envisagez d’ouvrir un compte chez le courtier Interactive Brokers ?
Suite à mon ouverture d’un compte Interactive Brokers sponsorisé par ProRealTime en 2018, voici mon avis personnel sur l’offre de ce courtier, ainsi que l’ensemble des informations utiles pour vous forger votre propre opinion sur cet intermédiaire.
Avant de faire votre choix et de vous engager avec un broker quel qu’il soit, pensez à consulter mon Top des meilleurs Brokers 2022 afin de comparer les meilleures offres du marché dans le détail.
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Le Trading ne convient qu’à une clientèle avisée capable de comprendre le fonctionnement de produits financiers complexes (Futures, Options, CFD…) et de supporter des risques élevés (voire des pertes supérieures aux dépôts). Les contenus NewTrading ne relèvent ni du conseil en investissement ni de l’incitation à négocier des instruments financiers.
Acteur historique et référence mondiale du marché du Trading et de l’investissement boursier, Interactive Brokers compte parmi les options que je recommande.
Du côté des avantages, je mettrais en avant la très large gamme d’actifs financiers disponible, et notamment la possibilité de traiter tout aussi bien des titres financiers que des produits dérivés. Bien qu’elle puisse être un peu intimidante pour un débutant, leur interface de Trading permet une gestion très fine de son portefeuille et de ses opérations.
Du côté des inconvénients, je citerais la procédure d’ouverture de compte un peu longue et fastidieuse avec de nombreux questionnaires réglementaires à remplir pour pouvoir accéder à l’ensemble des actifs, mais cela est également un gage de sérieux.
Pour résumer, Interactive Brokers répondre à vos besoins si vous disposez d’au moins quelques milliers d’euros à investir sur les marchés financiers, et ce d’autant plus que vos connaissances financières et votre maîtrise du Trading seront importantes.
Si vous souhaitez en revanche vous contenter de négocier des positions de taille plus modestes dans un environnement moins sophistiqué, sûrement vaudra-t-il mieux vous tourner vers l’offre d’IG Markets.
Fondé en 1978 par Thomas Peterfly, Interactive Brokers Group est d’abord connu sous le nom de T.P & Co jusqu’en 2000, où le courtier devient officiellement Interactive Brokers (UK) Limited.
Si son siège se situe à Greenwich, aux États-Unis, le courtier possède de nombreuses filiales à travers le monde, notamment :
Cette présence à l’international fait d’Interactive Brokers un courtier dont l’offre s’étend sur la quasi-totalité des places boursières à travers le monde.
En outre, les pratiques du broker se font dans le respect des normes imposées par divers organismes de régulation, à savoir :
La crédibilité du courtier provient non seulement de sa conformité aux règles fixées par les organismes internationaux de régulation, mais également des nombreuses récompenses qui lui sont décernées chaque année.
En mai 2021, le broker peut déjà se vanter de cumuler 7 récompenses à son palmarès annuel, parmi lesquelles :
Les avis de 1 188 utilisateurs de Interactive Brokers récoltés par Trustpilot :
Parce que les modalités de souscription à un compte réel Interactive Brokers sont assez lourdes, l’idéal est de vous tourner en premier lieu vers une solution gratuite : à cette fin, il est possible de télécharger le compte de démonstration (Paper Trading) du courtier en quelques clics.
Dans l’optique de tester vos stratégies de Trading ainsi que l’ergonomie de la plateforme, trois étapes simples sont à suivre :
Vous aurez alors accès à la version démo de la plateforme de Trading Interactive Brokers afin de vous familiariser concrètement avec ses fonctionnalités. Il est possible d’y créditer jusqu’à 1 000 000 USD en fonds virtuels pour vous immerger dans des conditions d’investissement proches du réel.
Notamment parce que divers documents sont exigés sous format scanné en complément des informations classiques, la procédure d’ouverture d’un compte réel chez le courtier Interactive Brokers peut s’avérer longue et complexe.
Selon le type de compte que vous désirez ouvrir, les informations et documents à fournir ne seront pas les mêmes. On distingue deux catégories majeures de comptes chez Interactive Brokers : les comptes personnels (individuel, joint, familial, trust) et les comptes institutionnels.
Quel que soit le compte pour lequel vous optez, les principales étapes à suivre sont les suivantes :
Le compte individuel est la forme la plus simple de compte proposée par Interactive Brokers. Il n’implique qu’un unique client particulier, et ce, à des fins de profits personnels (on parle donc de compte propre).
Les informations qu’il est nécessaire de fournir a minima dans le but d’ouvrir un compte chez le broker sont les suivantes :
Par souci de sécurité, des informations vous seront également demandées concernant vos revenus, actifs et patrimoine à l’origine de vos fonds. De même, le courtier attend que vous lui donniez une idée de votre niveau d’expérience et de vos objectifs d’investissement.
L’intégralité des documents recevables pour justifier de votre identité et de votre adresse sont disponibles sur la page Interactive Brokers dédiée à l’ouverture de compte.
Demandant les mêmes informations et pièces justificatives que pour un compte individuel, le compte joint peut, quant à lui, être géré par deux personnes (chacune d’elle aura alors à fournir lesdits documents). Solution souvent prisée par les couples, Interactive Brokers permet toutefois aux deux gérants du compte joint de stipuler d’autres utilisateurs via un biais de procuration.
Le compte de fiducie, ou compte trust, permet à une partie de céder la participation à toutes les fonctions de Trading et de gestion du compte à une autre partie (un ou plusieurs fiduciaires). Concrètement, cette option vous permet de déléguer les fonctions d’investissement à une entité juridique qui œuvrera pour votre bénéfice.
Les modalités de marge de ce compte sont similaires à celles du compte individuel, soit au choix :
En complément des informations basiques à apporter pour l’ouverture d’un compte individuel, le trust en question devra préciser son type, sa date de fondation ainsi que son numéro d’identification fiscale. De plus, il sera nécessaire de stipuler le pourcentage de détention du compte détenu par chaque bénéficiaire mentionné.
Le compte de groupe amis et famille a pour objectif de fédérer un ensemble de comptes individuels (jusqu’à 15 comptes maximum). Le détenteur de ce compte centralisateur a accès aux fonctions de Trading, de recouvrement des frais et de transactions, là où les comptes individuels n’offrent que les fonctions classiques de gestion.
Ce type de compte permet notamment aux gérants de portefeuille non enregistrés (et donc reconnus comme professionnels) de gérer de façon commune plusieurs comptes ouverts par sa clientèle.
Ajoutons que des majorations peuvent être appliquées par le gérant du compte aux autres membres détenteurs de comptes individuels, exprimées selon :
Les professionnels se voient attribuer un autre type de compte : le compte institutionnel. S’adressant à diverses entités, celui-ci se décline sous huit catégories :
Chacun de ces comptes présente des propriétés qui lui sont propres, notamment le profil de la clientèle à qui ce dernier est destiné, les types de marges proposés ou encore l’accès au Trading. Le cas échéant, d’autres options comme la majoration clients, l’allocation pré-Trade ou la mise en place de paliers multiples (plusieurs strates de comptes) peuvent se présenter.
D’autres types de propositions comme le compte IRA sont avancées par Interactive Brokers ; pour faire votre choix en connaissance de cause, consultez le détail des offres directement sur la page du courtier.
Il est possible d’accéder aux fonctionnalités de Trading offertes par Interactive Brokers via quatre plateformes différentes, à savoir :
Interactive Brokers dispose d’une large gamme de produits financiers sur lesquels il est possible d’investir, et ce, sur de nombreux marchés et via une grande variété d’ordres et d’algorithmes.
Les principaux produits proposés par le courtier en ligne sont les suivants :
La valeur minimale d’un compte client dépend de sa nature, et certaines pénalités seront appliquées pour tout compte dont le montant minimum n’est pas atteint :
Un compte dont le solde est supérieur ou égal à 100 000 USD ne sera jamais sujet aux frais de maintien.
Les dépôts et retraits admis par Interactive Brokers se font soit par virement bancaire, soit par chèque. Dans les deux cas, le dépôt minimum requis est de 10 000 € pour un compte Cash (sans effet de levier), 25 000 € pour un compte de Marge (effet de levier standard) et 100 000 € pour une compte de Marge avancée (effet de levier maximal).
Selon le mode de transaction utilisé, l’opération réalisée et le type de notification souhaitée, divers documents et informations doivent être fournis à Interactive Broker.
Il peut s’agir par exemple :
Concernant les actions, ETF, warrants, options et contrats à terme, Interactive Brokers laisse le choix à l’investisseur d’opter soit pour une tarification fixe, soit pour une tarification à taux dégressif selon le volume.
Le taux fixe proposé par le courtier se compose généralement d’une commission (coût d’exécution), d’un spread (marge du courtier), d’intérêts (sur vente à découvert ou effet de levier) et de frais complémentaires liés aux prestations IBKR.
Selon qu’ils portent sur des actions, métaux, devises ou indices, les CFD auront quant à eux leurs propres grilles tarifaires. De même, les commissions prélevées sur les métaux, devises au comptant ou encore FCP varieront selon des critères propres.
Parmi les frais les plus courants identifiés chez IBKR, on peut citer :
Interactive Brokers met à disposition des Traders 68 types d’ordres sur les marchés, qu’il est possible de répartir en plusieurs catégories, à savoir :
Bien que votre passage d’ordre dépende du type d’actifs à trader, une telle diversité dans les outils de Trading devrait largement suffire aussi bien au Trader débutant qu’au Trader professionnel.
Vous retrouverez l’ensemble des ordres ainsi qu’une description détaillée sur la page associée du broker.
Les 51 algorithmes de Trading automatique proposés par le courtier en ligne disposent eux aussi de leur propre système de classification, à savoir :
Les ordres, aussi bien que les algorithmes, trouvent leur usage selon le produit spécifique que vous souhaitez trader. Il est donc important de bien en comprendre les tenants et aboutissants avant de les implémenter dans votre stratégie de Trading.
Selon que vous êtes un client particulier, un client institutionnel ou non client, Interactive Brokers met à disposition divers moyens de support.
Le service client se décompose en trois catégories principales :
Interactive Brokers s’engage sur plusieurs pans de sa sécurité vis-à-vis des investisseurs. Tout d’abord, il assure une sécurité financière à sa clientèle en publiant ses rapports financiers annuels remontant jusqu’à 2003. De plus, le courtier insiste sur son absence de dette, sa large majorité actionnariale ainsi que le volume de ses capitaux propres (9 milliards de dollars) et de ses bénéfices (1,3 milliards avant impôts en 2020).
En complément, le broker en ligne offre une protection aux investisseurs (réduction de la marge de risque en temps réel), à leurs comptes (via la Securities investor protection corporation – SIPC) et à leur connexion (double authentification, certificat SSL et déconnexion automatique notamment).
Enfin, le courtier Interactive Brokers respecte une politique stricte de confidentialité et d’utilisation des cookies.