Comment devient-on trader professionnel ?

Alors que pour certains, le Trading est un fantasme, pour d’autres, il s’agit d’un projet de vie très sérieux. Vous souhaitez devenir Trader professionnel, mais ne savez pas exactement comment ? 

Découvrez si vous avez toutes les qualités nécessaires pour devenir un Trader professionnel dans cet article. 

Avertissement

Le Trading ne convient qu’à une clientèle avisée capable de comprendre le fonctionnement de produits financiers complexes (CFD, Futures, Options,…) et de supporter des risques élevés, dont des pertes rapides supérieures aux dépôts, notamment en raison de l’effet de levier. D’après l’AMF, près de 90% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent.

Qu’est-ce que le métier de trader professionnel ?

Lorsque l’on parle de Trader professionnel, on fait généralement référence à une personne qui place des ordres de bourse pour acheter et vendre des actifs financiers quels qu’ils soient (actions, obligations, devises, matières premières, crypto-monnaies, etc.) sur les marchés boursiers dans le but de faire des profits pour le compte d’une entreprise ou de clients individuels.

Le métier de Trader professionnel est généralement associé à un environnement de travail très compétitif, où les décisions sont prises rapidement sur la base de l’analyse des données financières et économiques en temps réel, mais aussi sur la base d’une analyse technique avancée. 

Les Traders pros doivent être en mesure de travailler sous pression, de savoir se concentrer, de prendre des décisions rapidement et de gérer efficacement le risque, ainsi que leurs émotions.

Il est important de noter que le Trading peut être très risqué. Les Traders professionnels peuvent aussi bien perdre de l’argent qu’en gagner. Que vous souhaitiez devenir Trader professionnel ou Trader indépendant, il est donc important d’avoir une solide formation en Trading et d’avoir le bon profil.

Quel profil pour devenir trader professionnel ?

Devenir Trader professionnel ne s’improvise pas ! 

Il existe aujourd’hui de nombreux cursus universitaires pour devenir un Trader professionnel comme via de grandes écoles de commerce (HEC…), de grandes économies d’ingénieurs (polytechnique…) ou encore des universités spécialisées (Paris-Dauphine…). 

Mais devenir Trader professionnel va au-delà du simple cursus scolaire… Pour devenir un Trader professionnel, vous devez généralement avoir au minimum les compétences suivantes :

1. Formation en finance et en économie : Une solide formation en finance et en économie est un avantage important pour comprendre les mécanismes du marché et effectuer des analyses financières correctement afin de prendre des décisions de Trading éclairées.
2. Analyse quantitative et analyse fondamentale : Les Traders professionnels doivent être en mesure de comprendre les données financières et de les utiliser pour prendre des décisions de Trading afin de déterminer la valeur intrinsèque d’un actif pour repérer les opportunités d’achat ou de vente.
3. Connaissances en mathématiques et en informatique : Les Traders professionnels doivent être à l’aise avec les mathématiques et l’utilisation des logiciels informatiques pour l’analyse des données financières.
4. Analyse technique : Il est aussi important pour les Traders professionnels de comprendre ce qu’est l’analyse technique et comment ils peuvent l’intégrer dans leur Trading comme les droites de tendance, les niveaux de support et de résistance, etc.
5. Pensée critique et résolution de problèmes : Les Traders professionnels doivent être en mesure de résoudre les problèmes rapidement et de prendre des décisions informées dans un environnement en constante évolution pour éviter les risques inutiles et profiter des nombreuses opportunités de Trading qui apparaissent.
6. Aptitude à la gestion du risque : Les Traders professionnels doivent être en mesure de gérer le risque et de prendre des décisions pour minimiser les pertes potentielles. Ils doivent aussi s’assurer que le niveau de risque qu’ils prennent corresponde à celui accepté par le client.
7. Capacité à travailler sous pression : Le métier de Trader professionnel peut être très stressant et les Traders doivent être capables de travailler efficacement sous pression. C’est encore plus vrai lorsque les stratégies de Trading utilisées sont des stratégies actives comme le scalping ou le day Trading.
8. Discipline et capacité à contrôler leurs émotions : Les Traders professionnels doivent être en mesure de suivre leur stratégie de Trading de manière rigoureuse et de ne pas prendre de décisions impulsives basées sur des émotions.
9. Capacité de communication : Les Traders peuvent travailler en équipe et doivent être aptes à communiquer efficacement avec leurs collègues et leurs clients pour bien comprendre ce qui est attendu d’eux et obtenir les meilleurs résultats.

Comment devenir Trader professionnel ?

Pour devenir un Trader professionnel, vous devez suivre les étapes suivantes :

1. Motivation : Déterminer les raisons pour lesquelles vous souhaitez devenir un Trader professionnel.
2. Formation : Suivre la bonne formation en Trading en fonction de votre expérience, de vos compétences, ainsi que de vos objectifs.
3. Observation : Prendre le temps d’observer les marchés financiers et la manière dont ils réagissent aux différents événements mondiaux pour mieux les comprendre.
4. Spécialisation : Choisir votre spécialisation (marché financier, stratégie de Trading, style de Trading, méthode d’analyse des marchés, etc.).
5. Méthode de travail : Avoir un plan de Trading en fonction des conditions de marché, mais aussi des objectifs de votre client.
6. Gestion des risques : Intégrer des règles de gestion des risques précises et adaptées au profil de risque de votre client à votre plan de Trading.
7. Expérience en Trading : Acquérir de l’expérience dans le domaine de la finance peut être utile pour développer vos compétences en analyse financière et en gestion du risque par exemple. En travaillant comme analyste financier, gestionnaire de fonds d’investissement ou assistant Trader dans un premier temps, vous pourrez acquérir de l’expérience qui vous sera utile pour devenir Trader professionnel.
   

Quel est le salaire d’un Trader professionnel ?

En tant que Trader professionnel travaillant pour une banque d’investissement ou une autre entité financière, votre salaire est généralement divisé en deux parties : le salaire fixe et le bonus qui est généralement fonction de votre performance.

En moyenne, un Trader fera 232 237 dollars au total par an à New-York et 109 025 euros à Paris d’après Glassdoor.

Bien sûr, chaque partie de votre rémunération peut varier en fonction de nombreux critères comme votre localisation, le marché dans lequel vous vous spécialisez, l’entreprise pour laquelle vous travaillez, votre niveau d’expérience en Trading et votre track-record, ainsi que votre ancienneté parmi d’autres facteurs.

Devenir Trader professionnel peut être un défi, car il s’agit d’un métier très compétitif. Cependant, avec une formation solide, de l’expérience, une détermination à réussir et une aptitude à gérer efficacement les risques et vos émotions, vous pouvez devenir un Trader professionnel accompli.

Le Trader professionnel a pour mission de générer un profit sur les marchés financiers, que ce soit par la gestion du risque ou par la spéculation.

Curieux de découvrir le monde du Trading ? Formation, carrière, débouchés et rémunération : voici un point détaillé sur tout ce que vous devez savoir sur le métier de Trader !

Qu’est-ce que le métier de Trader ?

Le rôle du Trader est d’acheter et de vendre des produits financiers sur les marchés financiers sur lesquels il œuvre. Selon sa spécialisation, le Trader pourra travailler soit dans la spéculation, soit dans la gestion du risque.

On distingue trois grands types de Traders :

• le Trader pour compte propre : c’est celui qui correspond le mieux à l’idée que beaucoup de néophytes se font du métier de Trader, mais c’est aussi le plus rare. Autorisé à spéculer sur tous les marchés financiers, sa profession est parmi les mieux rémunérées au monde, proportionnellement à la prise de risque à laquelle il est confronté au quotidien ;
• le Trader de flux ou market-maker : il s’agit d’un Trader spécialisé dans la gestion du risque. Parce que celui-ci travaille pour le compte de ses clients, il dispose d’une très faible marge de manœuvre afin de limiter les risques de perte de capital.

Le quotidien d’un Trader

Le quotidien d’un Trader se partage en trois parties :

• 45% de prise d’information ;
• 45% d’observation du marché et de prise de décision ;
• 10% de market making.

Parce qu’il doit être le premier au courant des annonces économiques provenant aussi bien des entreprises que des États (juste après le journaliste), le Trader passe une grande partie de son temps à recevoir, trier et filtrer l’information en continu.

Tout comme lui, ses sources se doivent donc d’être exhaustives, précises et réactives. Outre les contacts directs dont il dispose, les plateformes comme Reuters et Bloomberg sont un must have pour le Trader professionnel.

En complément de cette vision macroéconomique, le Trader professionnel se doit d’entretenir une observation fine des marchés financiers : liquidité du carnet d’ordre, prix des cours boursiers, analyse de la tendance… voilà autant de données à traiter afin de prendre position dans les meilleures conditions.

Ainsi, outre ses capacités d’analyse, le Trader était reconnu pour son intuition. C’est aujourd’hui de moins en moins le cas, puisque l’émotion humaine est un facteur de risque majeur : on a donc tendance à automatiser au maximum la prise de décision via de puissants algorithmes de Trading développés par les Quants.

Enfin, les market makers ayant affaire à une clientèle se doivent de passer un minimum de temps sur les Pricers, c’est-à-dire les fonctions contenues sur les feuilles Excel et permettant d’adapter l’offre du Trader aux attentes du client.

Les qualités d’un Trader

Les qualités attendues d’un Trader professionnel ont toujours été la résistance au stress, la capacité de prise de décision et un solide socle de connaissances concernant les produits financiers et marchés financiers.

Toutefois, les enjeux actuels viennent réduire l’importance de l’intuition chez le Trader, qui sera remplacée par la précision technique des algorithmes de Trading.

Les diplômes, quant à eux, demeurent pris en compte par de nombreux employeurs tels que les banques et fonds d’investissement ; mais la culture états-unienne tend à valoriser davantage l’expérience et l’aisance des nouveaux venus.

Ainsi, il est aujourd’hui plus que difficile de postuler pour un poste de Trader auprès d’une banque sans avoir complété votre formation par un stage pratique. Ces compétences factuelles acquises auront toujours plus de valeur que votre motivation et votre beau sourire !

Quelles études pour devenir trader professionnel ?

Les formations pour devenir trader professionnel

École supérieure de commerce et école d’ingénieurs sont deux voies royales pour espérer devenir trader professionnel. Toutefois, certaines écoles valent mieux que d’autres lorsqu’on en vient à envisager une telle carrière. 

On peut citer :

• Polytechnique ;
• Centrale ;
• Mines-Ponts ;
• l’ENSAE ;
• Sup’Aéro ;

Les écoles donnant un accès privilégié à une carrière de Trader sont nombreuses, toutefois il demeure nécessaire de suivre des études a minima bac +5 voire bac +6, avec une spécialisation en finance.

Les Master Pro (banque, gestion, économie, droits ou statistiques) et Master Monnaie Banque Finance Assurance (MBFA) peuvent également déboucher sur la profession de Trader.

Les spécialisations pour devenir trader

L’économie, les mathématiques ainsi qu’une solide connaissance en finance sont nécessaires pour compléter les études d’un candidat au poste de Trader, de même que la parfaite maîtrise de l’anglais des affaires.

Certaines connaissances sont un plus, notamment lorsqu’elles concernent l’impact de la géopolitique sur l’investissement boursier. Par exemple, la maîtrise des lois coraniques permettra au Trader de mieux comprendre les marchés financiers correspondants.

Les stages pour devenir trader

En trading, une formation purement théorique n’aura jamais de valeur sans être complétée par une expérience sur le terrain. Pour cette raison, les stages d’Assistant trader ainsi que certains programmes comme le MBA du Californian Institute of Trading proposent une réelle pratique du Trading en tant que professionnel.

Durant cette expérience de court / moyen terme, l’étudiant aura notamment comme tâche de :

• répondre au back-office ;
• répondre au téléphone ;
• garder contact avec la recherche ;
• contrôler les risques ;
• contrôler les deals ;
• mettre à jour les pricers ;
• estimer les pertes et bénéfices (P&L) ;
• coter les produits de base.

22 ans serait l’âge idéal pour s’immerger dans le milieu du trading, dans l’objectif clair d’élargir et de solidifier son réseau professionnel à travers la rencontre d’un maximum d’autres Traders. Pour ce faire, une certaine liberté est accordée aux Assistants Traders.

Même s’il advenait que le métier de Trader ne vous soit pas accessible au terme de votre cursus, des professions telles qu’ingénieur financier, chercheur ou gestionnaire de fortune restent autant de passerelles que vous pourrez envisager.

Le recrutement d’un trader professionnel

Bien que certaines banques et maisons de courtage françaises soient moins exigeantes concernant les diplômes des candidats, la majorité des recruteurs respecte un processus hautement concurrentiel.

A l’étranger toutefois, l’expérience sera davantage valorisée que le cursus suivi. La méritocratie à l’américaine reconnaîtra par exemple les self-made traders, bien que la jeunesse soit aussi un critère déterminant.

Lors des entretiens de recrutement, votre culture sera évaluée sur de nombreux points :

• l’économie et la finance ;
• les produits de base et produits dérivés ;
• les marchés financiers ;
• l’actualité économique ;
• le système monétaire ;
• les grands noms du système capitaliste ;
• les entreprises internationales.

Les perspectives d’évolution

Parce que la haute finance est un secteur très fermé, les perspectives d’évolutions sont passablement limitées. Généralement, un Trader professionnel n’exerce pas au-delà de 15 années d’expérience.

Passé cette période, le stress a un impact trop fort pour l’équilibre physique et psychologique. On observe alors deux types de reconversion : certains sortent complètement du domaine financier voire prennent une retraite anticipée (si leurs performances passées le permettent), alors que d’autres persistent dans la finance.

Les principales reconversions constatées sont :

• analyste financier ;
• analyste technique ;
• gestionnaire d’actifs.

Enfin, grâce à leur réseau et les compétences acquises sur le long terme, certains lancent leur propre fonds d’investissement.

À l’image du processus de recrutement.e métier de trader demande une formation solide et de vraies aptitudes pour supporter une carrière haute en pression. Oui, la rémunération à 6 chiffres des traders professionnels se mérite !

Tous les traders professionnels ne sont pas des spéculateurs

Si je vous demande d’imaginer un Trader, la plupart d’entre vous auront en tête une image assez proche du personnage incarné par Leonardo Di Caprio dans « Le Loup de Wall Street », c’est-à-dire l’image d’un homme rongé par les vices et prêt à tout pour gagner de l’argent. Bref, vous visualisez la caricature du parfait spéculateur…

Dans l’esprit d’une grande partie de la population, Trading et spéculation sont deux mots synonymes. Il s’agit pourtant de deux termes bien différents. Certes, le Trading peut être spéculatif, mais le Trading n’est pas synonyme de spéculation puisqu’il est possible de trader sans spéculer (ou de spéculer sans trader). Au risque de vous surprendre, tous les Traders ne sont pas des spéculateurs !

Pour vous en convaincre, commençons par définir le Trading.

Un trade désigne l’opération d’achat, de vente ou d’échange effectuée sur les marchés financiers. Lorsque vous effectuez l’une de ces opérations, vous faites du Trading.

Certains Traders cherchent à profiter d’une variation de prix dans le seul but de gagner de l’argent : ils spéculent. D’autres en revanche, achètent, vendent ou échangent des instruments financiers avec d’autres objectifs.

Prenons l’exemple d’un agriculteur spécialisé dans la production de maïs.

Lorsque les prix du maïs augmentent, notre agriculteur gagne de l’argent, et lorsque les prix baissent, il perd de l’argent. Pour cet agriculteur, la volatilité des prix du maïs représente un risque financier important ; une baisse trop forte des prix du maïs et son exploitation met la clé sous la porte…

Afin de pouvoir se concentrer sur son cœur de métier, notre agriculteur sollicite donc un Trader pour se débarrasser du risque financier lié aux variations de prix du maïs.

Pour répondre au besoin de notre agriculteur, le Trader achète un instrument financier dont les variations de prix sont opposées aux variations de prix du maïs. Quand le prix du maïs augmente, le prix de l’instrument financier baisse, et inversement. De cette façon, que les prix du maïs augmentent ou diminuent, les gains ou les pertes sont toujours compensées par la performance financière de l’instrument financier.

Le risque financier lié aux variations des prix du maïs a disparu et notre agriculteur peut désormais travailler l’esprit libre !

Cet exemple entre dans la catégorie des « stratégies de couverture » et se situe à l’exact opposé des pratiques spéculatives.

D’un côté les opérations spéculatives augmentent le niveau de risque dans le seul but de gagner de l’argent, de l’autre les opérations de couverture se concentrent sur la diminution du niveau de risque. Les Traders spécialisés dans la réalisation d’opérations de couverture ne sont donc pas des spéculateurs, ce sont des « anti-spéculateurs ».

La prochaine fois qu’un de vos interlocuteurs confond Trading et spéculation, rappelez-lui que ces deux termes ne sont pas interchangeables. Certes, le Trading peut avoir pour but la spéculation (il convient alors de parler de Trading spéculatif), mais le Trading permet aussi de poursuivre d’autres objectifs tels que la diminution des risques grâce à la mise en place de stratégies de couvertures.

Tous les Traders ne sont pas des spéculateurs.

Un dernier bonus avant de nous quitter : Leonardo Di Caprio dont nous avons parlé en introduction n’est pas un Trader dans « Le Loup de Wall Street », c’est un broker, et un broker plutôt mal intentionné ! Son activité principale n’est pas d’acheter, de vendre, ni d’échanger des instruments financiers mais bien de chercher de riches clients prêts à payer une fortune pour acheter des actions d’entreprises qui ne valent pas grand-chose.