Mon Avis sur le Courtier IG Markets

Vous envisagez d’ouvrir un compte de Trading auprès du broker IG Markets ?

Suite à mon ouverture d’un compte IG Markets sponsorisé par ProRealTime, voici mon retour d’expérience personnel ainsi que l’ensemble des informations nécessaires pour vous forger votre propre opinion sur l’offre de ce courtier de premier plan.

Parce que le choix d’un intermédiaire financier est particulièrement important pour réussir vos premiers pas sur les marchés, n’hésitez pas à consulter mon Top des meilleurs Brokers afin de comparer les meilleures offres.

Disclaimer : Cette page contient des liens affiliés permettant de financer la création de nouveaux contenus éducatifs gratuits sur NewTrading.fr. Pour nous soutenir, n’hésitez donc pas à passer par ces liens si vous envisagez d’ouvrir un compte IG Markets !

Avertissement

Le Trading ne convient qu’à une clientèle avisée capable de comprendre le fonctionnement de produits financiers complexes (Futures, Options, CFD…) et de supporter des risques élevés (voire des pertes supérieures aux dépôts). Les contenus NewTrading ne relèvent ni du conseil en investissement ni de l’incitation à négocier des instruments financiers.

Mon avis sur IG Markets (Résumé)

Parce que le courtier IG Markets fait partie des acteurs historiques du marché du Trading en ligne et qu’il en est également un des acteurs les plus sérieux, ce broker compte parmi les premières options recommandées dans notre Top des meilleurs Brokers.

Du côté des avantages, je mettrais en avant la qualité de l’interface graphique grâce à l’accès Premium au logiciel de Trading ProRealTime, ainsi que la grande réactivité du support client et le large éventail d’actifs disponibles à la négociation.

Les efforts d’IG Markets sur la prévention des risques dans le Trading ainsi que sa communication professionnelle font également partie des points positifs pour ce broker qui (contrairement à nombre d’acteurs du marché) reste raisonnable et mesuré dans ses promesses marketings.

Si vous découvrez le Trading et souhaitez spéculer sur les marchés, l’offre IG Markets CFD est un excellent point de départ. En revanche, si vous souhaitez investir sur le long terme en vous constituant un portefeuille de titres financiers, mieux vaudra très certainement vous tourner vers des brokers tels qu’Interactive Brokers.

Attention, les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 72% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent sur les CFD avec IG. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement des CFD et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Les options et les turbos sont des instruments financiers complexes présentant un risque de perte en capital.

Présentation de IG Markets

Le courtier

Société créée en 1974 et présente sur les cinq continents grâce à ses filiales (présentes en Europe, Australie, Afrique du Sud, Singapour, Nouvelle-Zélande, Dubaï, Japon et aux États-Unis), le siège social du courtier IG Markets se situe au Royaume-Uni.

Du haut de ses plus de 40 années d’expérience, le broker en ligne accueille à ce jour plus de 239 000 clients auxquels il est en mesure de proposer environ 17 000 valeurs financières à trader.

L’expertise IG Markets est notamment reconnue par de multiples récompenses telles que :

• la place de numéro 1 français sur les Contracts for difference (CFD) en nombre de clients sur l’année 2020 selon le rapport Investment Trends ;
• la place de numéro 1 mondial pour le courtage de CFD en ligne en termes de revenus (hors Forex) selon la publication 2020 des états financiers ;
• le titre de meilleure plateforme mobile selon le rapport Investment Trends 2019 ;
• le titre de meilleure application de finance selon ADVFN en 2020.

Ce courtier en ligne compte parmi les acteurs les plus fiables du marché comme en témoignent les autorisations et régulations reçues de la part d’organismes comme la Financial conduct authority (FCA), la Deutsche Bundesbank ou encore la BaFIN.

Ainsi et sur demande de ces régulateurs, IG Markets bénéficie d’un passeport européen pour proposer ses services en France, fourni par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR – Banque de France).

Outre ces garanties, le courtier s’engage pour une meilleure éthique dans le secteur financier au travers de son adhésion au FX Global Code, texte définissant plusieurs principes à respecter (éthique, gouvernance, exécution ou encore partage des informations) afin d’adopter une conduite responsable sur les marchés financiers.

Les avis clients

Les avis de 4 498 utilisateurs récoltés sur Trustpilot :

Tester IG Markets avec un compte de démonstration

Les Traders débutants et Traders expérimentés désireux de tester leurs stratégies de Trading sans frais supplémentaire et avec un risque limité seront susceptibles de préférer souscrire, en premier lieu, au compte de démonstration proposé par IG Markets.

En effet, le courtier met à disposition de ses potentiels clients un outil de Trading gratuit sur lequel il est possible de se familiariser avec la plateforme IG Markets.

Remplir un simple formulaire classique (identifiant, mot de passe et adresse mail) suffit alors à donner accès à plus de 17 000 valeurs classées en 5 catégories principales, à savoir :

• les indices ;
• les actions ;
• le marché des devises (Forex) ;
• le marché des matières premières ;
• les cryptomonnaies.

Le souscripteur est libre de refuser tout courriel marketing et de profiter malgré cela des outils de Trading proposés par l’interface IG en ligne.

En accédant à la plateforme de Trading, l’investisseur dispose directement de 10 000 € en fonds virtuels, qu’il lui est possible d’investir sans le moindre risque de perte de capital réel, et sans frais. De plus, le courtier IG Markets propose un contenu pédagogique via sa formation IG Academy, permettant au Trader débutant de monter rapidement en compétences.

Ouvrir un compte de Trading chez IG Markets (investisseurs)

IG Markets est un courtier qui propose plusieurs types de comptes en ligne à l’image du compte CFD, du compte Turbo24 ainsi que des comptes Barrière et Option Vanille.

Quel que soit votre choix, huit étapes jalonnent le processus d’ouverture de compte réel chez le courtier IG Markets :

1. Remplir le formulaire d’inscription en choisissant votre identifiant, mot de passe, adresse mail et le type de compte pour lequel vous optez (CFD, Turbo24, Barrières & options) ;
2. Préciser votre nationalité, votre date de naissance et votre numéro de téléphone ;
3. Préciser votre adresse de résidence ;
4. Préciser votre situation financière, notamment votre revenu annuel moyen, la valeur de votre épargne et de vos investissements, l’origine des fonds que vous comptez déposer (activité professionnelle, héritage, investissement ou autre) ainsi que votre profession (situation professionnelle et domaine d’activité) ;
5. Préciser votre expérience en Trading au travers des produits déjà négociés (actions et obligations, produits dérivés ou produits dérivés en gré à gré), le nombre de fois où vous avez investi sur ces derniers, le type de compte que vous utilisiez alors (compte géré ou compte propre en investissement direct), ainsi que votre niveau de connaissance et d’expérience en Trading (si vous avez reçu une formation particulière ou avez bénéficié d’une expérience professionnelle dans une institution financière) ;
6. Accepter les conditions d’utilisation et souscrire ou non à l’emailing marketing du broker en ligne ;
7. Envoyer les documents et pièces justificatives (pièce d’identité, passeport ou permis, RIB…) ;
8. Remplir le questionnaire de vérification de vos connaissances en investissement (un QCM à quatre choix).

On remarque, dans ce processus d’inscription et d’ouverture de compte réel, que IG Markets accorde une importance toute particulière au niveau de connaissance et d’expérience de ses clients : cela afin de réduire au maximum le risque de perte auquel vous vous exposerez ensuite inévitablement sur les marchés financiers.

Compte CFD

Le compte Contracts for difference (CFD) proposé par IG Markets permet à l’investisseur de prendre position sur les marchés financiers tout en réduisant le risque de perte puisque protégé contre tout solde débiteur (cette option n’est toutefois pas applicable pour les Traders professionnels).

En plus de cette barrière empêchant les soldes négatifs, les taux de couverture appliqués par le courtier en ligne limitent eux aussi le risque de découvert, puisque l’investisseur n’immobilise qu’une partie de son exposition.

Les 17 000 valeurs disponibles peuvent être tradées avec une taille d’ordre minimum réduite pour les Traders débutants, le temps de se familiariser avec les CFD. Le risque est alors d’autant plus limité que ce type de compte permet de spéculer à la hausse comme à la baisse sur les marchés sans jamais détenir l’actif sous-jacent.

L’ouverture d’un compte CFD à risque limité est gratuite et sans engagement chez IG Markets.

Compte Turbo24

Le type de compte Turbo24 offert par IG Markets tire son nom du fait qu’il est possible de négocier vos positions (à la hausse comme à la baisse sur les marchés des devises, des indices ou encore des matières premières) 24 heures sur 24, 5 jours sur 7.

Le compte Turbo24 consiste à profiter d’un puissant effet de levier afin de démultiplier votre potentiel de gains en bourse. Ces fonctionnalités, offertes par le code Multilateral Trading facilities (MTF) émis par Raydius, donnent accès à une liste de produits réglementés.

Dans l’optique de limiter les risques de perte, IG Markets met à disposition du Trader une barrière de désactivation (aussi appelée strike ou knock-out) qui peut être positionnée à une valeur arbitrairement choisie afin de clôturer toute position perdante.

Compte barrière et options vanille

Les concepts de barrière désactivante et d’option vanille font l’objet, chez le courtier IG Markets, d’un compte dédié qui permet l’investissement sur les paires de devises (Forex), les indices, les actions ou encore les matières premières.

Si les Traders débutants préfèreront les comptes barrières, dont le fonctionnement est plus simple puisque la valeur des produits y évolue à échelle un pour un par rapport au cours de l’actif sous-jacent (et que le concept de knock-out limite le risque de moins-value), les Traders expérimentés se tourneront peut-être davantage vers les options vanille, dont le fonctionnement est plus complexe.

Le compte Option vanille implique l’acquisition d’un droit d’achat ou de vente d’un actif pour un prix déterminé à l’avance, et ce, à une date donnée.

Les opportunités offertes par ce type de compte résident dans le fait que de nombreux paramètres influencent l’évolution des cours boursiers d’une option vanille, à savoir :

• le cours du sous-jacent ;
• la volatilité du cours ;
• le temps restant avant échéance.

Voilà autant de critères à prendre en compte dans votre stratégie de Trading afin de saisir ces opportunités d’investissement et de dégager des revenus positifs.

Compte professionnel

Bien que le broker IG Markets semble être une solution idéale pour les Traders débutants (notamment grâce à ses mesures de limitation des risques ainsi que ses cours IG Academy), il demeure possible d’y ouvrir un compte professionnel dans la mesure où certains critères sont remplis.

L’éligibilité au statut de client professionnel se vérifie en répondant par l’affirmative à au moins deux des trois assertions suivantes :

• durant chacun des 4 derniers trimestres, vous avez passé environ 10 ordres de taille significative ;
• vous possédez un portefeuille d’investissement (y compris comptes d’épargne) d’une valeur supérieure à 500 000 € ;
• vous avez travaillé durant plus d’un an dans le secteur de la finance, à un poste demandant une expertise sur les produits dérivés.

Pouvoir prétendre à un compte professionnel chez IG Markets, c’est s’offrir la possibilité de plus de flexibilité (taux de couverture réduits jusqu’à 90%), d’une gamme de produits financiers plus large (options et options digitales) et d’économies d’échelle (réduction des spreads sur les volumes d’investissement importants).

Toutefois, parce qu’un grand pouvoir implique de grandes responsabilités, les moins-values réalisées par un client professionnel n’excluent pas l’hypothèse d’un solde débiteur. Cette plus grande souplesse dans la gestion de compte IG Markets reste donc à double tranchant.

En outre, les critères d’exécution des ordres (rapidité, probabilité) peuvent être affectés. Parce que l’interlocuteur du courtier est alors un expert en investissement sur les marchés, le vocabulaire et le niveau d’expertise mobilisés par le service client s’adapteront automatiquement à ses exigences.

Concernant les formalités d’inscription, la mise à niveau du compte utilisateur demande la vérification de l’éligibilité ainsi que des connaissances nécessaires à l’acquisition du statut de professionnel. Après avoir suivi lesdites instructions, un délai de deux heures est généralement nécessaire avant réception du mail de validation du statut.

Trader avec IG Markets

Plateforme de Trading

L’offre de plateformes de Trading détenue par le broker IG Markets s’étend sur un éventail de 6 interfaces différentes mais complémentaires :

• La plateforme de Trading native du courtier. Privilégiant la rapidité d’exécution (0,013 secondes par ordre) et la prise en main, l’interface de Trading IG Markets a permis de passer plus de 86 millions d’ordres sur l’exercice 2019. Utilisant le cryptage Secure sockets layer, le logiciel de Trading donne la part belle à la sécurité. Quatre graphes en temps réel paramétrables à diverses échelles temporelles, des alertes et outils de gestion du risque (indicateurs techniques), un suivi des tendances et de l’actualité (Reuters)… la plateforme IG propose tout l’attirail nécessaire pour permettre aux Traders débutants et intermédiaires de prendre position efficacement sur les marchés.
• Les applications (iOS, Android, application web progressive). Récompensées plusieurs fois au fil des dernières années et optimisées pour tous les supports, les interfaces mobiles proposées par IG Markets reprennent l’intuitivité de sa plateforme native pour permettre aux investisseurs de prendre position sur les marchés financiers à tout moment, où qu’ils se trouvent.
• Les plateformes et graphiques avancés (ProRealTime, MetaTrader4, L2). Si l’interface native IG propose un large panel de fonctionnalités, le Trader expérimenté demeure susceptible de rechercher des outils d’analyse technique et chartiste plus avancés. C’est justement ce que propose le courtier en partenariat avec 3 grands noms de l’édition logicielle pour le Trading, pour une expérience de Trading plus poussée encore.

L’application mobile d’IG Markets

En tant que leader sur le marché du courtage, IG Markets propose bien entendu une application mobile de Trading, afin d’offrir aux investisseurs la possibilité de négocier en bourse depuis n’importe où, par l’intermédiaire de leur smartphone ou de leur tablette. 

Téléchargeable aussi bien sur iOS que sur Androïd, l’application mobile du courtier britannique permet d’utiliser l’une des deux plateformes de Trading phares mises à la disposition des investisseurs (MetaTrader 4 ou ProRealTime), exactement comme sur ordinateur. 

L’application IG, qui se révèle particulièrement confortable et performante, permet également d’échanger avec la communauté active des Traders d’IG Markets, afin de bénéficier des conseils et des stratégies des membres les plus expérimentés.

En outre, elle se prête particulièrement au suivi des actualités économiques, constamment mises à jour et diffusées en temps réel par les équipes du broker, vivement conseillé pour prendre les meilleures décisions sur les marchés financiers. Pour ne rien gâcher, les experts IG Markets analysent régulièrement ces actualités et donnent leur sentiment global sur l’état du marché, afin d’aiguiller les Traders débutants.

Marchés et produits financiers

L’ensemble des 17 000 valeurs qui constituent l’offre du broker IG Markets se répartissent au travers de plusieurs marchés, à savoir :

• les indices boursiers (CAC 40, DAX 30, FTSE 100, Wall Street, US 500, US Tech 100 et bien d’autres) ;
• le marché des devises (Forex) ;
• le marché des actions (plus de 12 000 titres) ;
• le marché des matières premières (énergies, métaux précieux, matières premières agricoles…) ;
• le marché des cryptomonnaies (Bitcoin, Ether, Litecoin, Stellar et autres valeurs majeures) ;
• les autres marchés (contrats Futures, indices sectoriels, taux d’intérêt, obligations, ETP).

Dépôts et retraits

Que vous souhaitiez ouvrir un compte CFD, Turbo24 ou Barrière et options vanille, le dépôt initial minimum autorisé est de 1 000 €. Ainsi, ce seuil concerne aussi bien votre dépôt initial que vos virements programmés.

Il est possible de procéder à un dépôt sur votre compte IG markets de deux façons :

• par carte bancaire (le montant minimum de virement grimpe alors à 5 000 € ou équivalent dans une autre devise, et le montant maximum est fixé à 35 000 € quotidiens) ;
• par virement bancaire (option plus pratique dans le sens où les seuils laissent davantage de liberté de virement, et que le dépôt est simplifié dès lors que le RIB a été envoyé au courtier lors de votre ouverture de compte).

L’une ou l’autre de ces solutions de paiement est accessible simplement via les options de la plateforme de Trading native IG. Comptez entre deux et trois jours ouvrés de délais d’encaissement de votre capital.

Veillez à préciser votre numéro de compte IG Markets en référence lors de votre virement depuis le compte émetteur.

Frais de courtage

Plusieurs types de frais et commissions sont à distinguer selon le produit proposé par le courtier IG Markets.

CFD

Mis à part les CFD actions, tous les autres CFD se voient imposer un spread additionnel au spread du marché. Le spread désigne l’écart entre cours d’achat et cours de vente et représente ainsi un coût lié à chaque ordre de vente passé.

En complément du spread, d’autres frais potentiels sont envisageables lorsque vous investissez sur les CFD :

• les frais de financement overnight (lorsqu’une position est prise après 23h) s’appliquent sur tous les marchés à l’exception des Futures ;
• les frais de stops garantis s’appliquent uniquement lorsqu’ils sont déclenchés, générant un coût correspondant à 0,3% de la valeur de la transaction ;
• les services additionnels comme l’accès direct aux prix du marché, l’accès au temps réel ou les outils graphiques peuvent ajouter certains frais.

Certaines options complémentaires peuvent avoir un impact sur les frais de courtage, à savoir le slippage, la couverture, la protection contre le solde débiteur ou encore les réductions sur volume tradé.

Turbo24

En comparaison avec les CFD, les commissions du Turbo24 sont extrêmement faibles. Ceci s’explique notamment parce qu’une partie de la valeur de l’actif est financée par Raydius, l’institution émettrice du titre.

Des frais de financement overnight existent là encore. Ces derniers se justifient entre autres par l’adaptation du niveau de knock-out pendant la nuit.

Certains frais additionnels sont susceptibles d’être appliqués selon le pays visé, à savoir les frais de conversion de devise (selon taux de change) ou des frais liés à la réglementation fiscale du pays.

Barrières et options

On retrouve les mêmes frais et commissions qui s’appliquent aux produits barrières et options que pour les CFD et Turbo24, c’est-à-dire :

• le coût du spread ;
• les frais de financement overnight ;
• les frais de déclenchement du knock-out ;
• les frais additionnels (conversion monétaire, réglementation du pays).

Trading automatique

Il est possible d’avoir recours au Trading automatique sur IG Markets. Le courtier en ligne propose, via 4 solutions prêtes à l’emploi différentes, diverses stratégies de Trading algorithmique avec possibilité de backtesting (afin de tester l’efficacité de vos algorithmes dans des contextes de marché variés).

Ainsi, l’analyse technique et les outils graphiques proposés par IG Markets viendront compléter l’une des solutions de Trading algorithmique suivantes :

• la plateforme de Trading MetaTrader4, qui propose de créer vos propres algorithmes applicables sur 57 marchés et accompagnés d’indicateurs personnalisés ;
• la plateforme de Trading avancée L2 Dealer, spécialisée sur le marché des CFD actions et permettant la transmission d’ordres automatiques en DMA (accès direct aux prix du marché) via Excel ;
• les APIs natives du courtier IG Markets (FIX, REST, API Streaming), permettant l’exécution d’ordres via la technologie SOR (Smart Order Router) qui regroupe plusieurs places boursières et dark pools ;
• l’outil ProOrder, édité par ProRealTime et exclusif au courtier IG Markets, offrant à l’investisseur la possibilité de créer, importer et exporter ses stratégies de Trading aussi bien de façon assistée qu’en créant ses algorithmes « from scratch ».

Support client

Le broker en ligne met à disposition de tout un chacun, un portail d’aide répondant aux questions les plus communes, que celles-ci abordent le Trading sur CFD, la gestion des comptes et relevés ou encore les conditions de dépôts et retraits.

Si toutefois vous ressentez le besoin d’aller plus en profondeur, le courtier IG Markets propose un service client disponible en continu entre le samedi à 9h et le vendredi à 23h, composé d’une équipe d’experts en interne. Celle-ci est apte à conseiller les Traders aussi bien concernant l’utilisation des plateformes de Trading (interface, outils, graphes…) que concernant le développement de stratégies plus poussées.

L’assistance intégrée à la plateforme de Trading IG Markets permet à l’investisseur de prendre des décisions rapides sans céder à la pression des marchés. Signaux d’achat et de vente, flux d’information Reuters et outil d’analyse Trading Lab vous accompagnent dans vos prises de position.

Enfin, les Traders désireux de gagner en compétence peuvent utiliser les services de la IG Academy, fournissant cours, séminaires et webinaires gratuits en ligne. Ce partage de connaissances va jusqu’à la diffusion d’articles et vidéos par les analystes IG et DailyFX, qui publient des analyses fondamentales et techniques sur les marchés afin de prodiguer un enseignement pratique.

Sécurité

Le courtier en ligne IG Markets insiste sur plusieurs points concernant la sécurité des comptes ouverts par ses clients, à savoir :

• les fonds de la clientèle sont tous placés sur des comptes gérés par des banques réglementées ;
• les fonds de la clientèle ne sont jamais utilisés par IG Markets dans le cadre d’activités commerciales ;
• les fonds de la clientèle ne peuvent en aucun cas être saisis par les créanciers IG Markets.

Conservation des fonds, cas de faillite du courtier ou de ses partenaires bancaires, conditions selon le type de produit choisi par l’investisseur : tous les détails de la sécurité d’investissement offerte par le broker en ligne sont disponibles sur sa page de protection et gestion des fonds de la clientèle.