Vivre du trading : un rêve pour beaucoup, une réalité pour certains

Vivre du trading en toute liberté, tel est le rêve de la plupart des traders particuliers. Pourtant, parvenir à gagner sa vie grâce aux marchés financiers n’est pas un long fleuve tranquille…

Quelles sont vos chances de vivre du trading ? De quel capital avez-vous besoin pour gagner votre vie en bourse ? Et combien gagnent vraiment les traders indépendants professionnels ?

Voici un résumé des informations à connaître pour espérer rejoindre un jour peut-être la crème de la crème des traders indépendants et vivre du trading sans patron.

Est-il possible de vivre du trading ?

Oui, il est possible de vivre du trading. Mais ne démissionnez pas trop vite. Une telle prouesse n’est pas si facile. Rares sont les traders indépendants à vraiment vivre de leur activité…

S’il n’existe pas de statistique officielle sur le nombre de traders indépendants capables de vivre du trading, il est en revanche possible d’affirmer qu’ils représentent moins de 1% des traders.

Les statistiques du trading indiquent que seul 1% des traders indépendants parviennent à gagner de l’argent de façon régulière. Or, comme nous allons le voir ensemble, si cette condition est nécessaire pour vivre du trading, elle n’est pas forcément suffisante !

Combien d’argent pour vivre du trading ?

Prenons un cas concret et calculons.

Supposons que vous parveniez à faire partie des 1% de traders rentables et que votre niveau de rentabilité soit en ligne avec le rendement moyen d’un trader gagnant de +147,95%/an.

Si vous disposez d’un capital de départ de 100 000€, alors votre plus-value annuelle sera de 147 850€, soit 12 320€ par mois. Une fois les charges courantes déduites (station de trading, flux de bourse, abonnements presse…) et la fiscalité du trading appliquée, votre rémunération nette sera aux alentours de 8000€ par mois.

Une rémunération inférieure aux salaires à 6 chiffres des traders institutionnels, mais néanmoins extrêmement confortable, a fortiori pour une activité exercée en indépendant et à distance !

Mais attention, le rendement moyen du trader gagnant est sans doute fortement surestimé et tiré à la hausse par quelques traders chanceux parvenant à exploser les compteurs sur une année (avant d’exploser leur compte l’année suivante…).

Les meilleurs fonds spéculatifs ont généralement des performances bien plus modestes. Bridgewater, l’un des fonds spéculatifs les plus rentables au monde sur les dernières années, délivre par exemple un rendement annuel moyen de « seulement » 10%.

Dans ce deuxième scénario, toujours avec un capital de départ de 100 000€, vous dégagerez 10 000€ par an, soit 833€ mensuels, et ce, sans compter les charges… Bref, votre rémunération de trader indépendant sera proche du RSA !

À vrai dire, tout dépend du style de trading que vous adopterez. 

Certaines approches telles que le scalping peuvent permettre d’avoir un pourcentage de rendement très élevé (mais sur une surface financière réduite), tandis que d’autres approches telles que le position trading permettent d’investir des sommes beaucoup plus importantes (mais avec une rentabilité limitée).

Les étapes pour vivre du trading

Arrêter ses études ou quitter son emploi du jour au lendemain pour vivre du trading est insensé. Non seulement parce que le risque social et financier d’une telle décision est élevé, mais aussi et surtout, parce qu’il est extrêmement difficile de bien trader sous pression.

À vrai dire, plus le trader est dans une situation confortable, plus les émotions sont faciles à gérer, et plus il est facile de gagner de l’argent grâce au trading. Plutôt que de faire un saut brutal dans l’inconnu, mieux vaut donc poursuivre son rêve de façon méthodique.

Avant même de vivre du trading, vous devez d’abord devenir un trader rentable.

Mais attention, être rentable ne signifie pas qu’il vous suffit de réussir une ou deux opérations gagnantes. Votre historique de performance doit démontrer que les gains réalisés ont été obtenus grâce à vos compétences de trader plutôt que par chance.

Une fois votre rentabilité démontrée avec un track record positif, régulier et significatif, vous pourrez calculer le capital de trading nécessaire pour parvenir à vous verser une rémunération suffisante.

Enfin, lorsque vous vous sentirez prêt. Prenez le temps de faire un test grandeur nature, soit avec une période de congés prolongée, soit carrément avec une année sabbatique. Cela vous permettra de vérifier si la performance est au rendez-vous, mais aussi, si la véritable routine de trader indépendant vous plaît vraiment.

Vivre du trading : l’envers du décor

Le quotidien d’un trader indépendant n’est pas celui du trader Instagram.

Le trading est une activité extrêmement exigeante qui ne laisse pas de place à l’amateurisme. Les vrais traders indépendants capables de vivre de leur activité ne tradent pas au bord d’une piscine et ne passent pas leurs soirées à faire la fête.

Au contraire, ils aiment avoir un cadre de travail propice à la concentration et portent une attention toute particulière à leur hygiène de vie, à commencer par la qualité de leur sommeil.

Et si la vie de trader indépendant professionnelle peut s’avérer passionnante avec la liberté, le challenge et l’excitation qu’elle apporte, elle n’est pas pour autant dénuée de défis.

Voici quelques-uns des mauvais côtés à ne pas occulter si vous envisagez de vous lancer : 

• Un risque de faillite ; bien que tout soit mis en œuvre pour l’éviter, la banqueroute peut mettre un trader pour compte propre au chômage technique très rapidement. Une seule mauvaise décision peut se payer cash.
  
• Un niveau de stress élevé ; aussi expérimenté que vous soyez, le trading s’accompagne toujours d’une certaine dose de stress pouvant avoir des répercussions sur la santé du trader.
  
• Un métier solitaire et sédentaire ; le trader pour compte propre passe l’essentiel de ses journées derrière ses écrans et ne rencontre pas de collègues de travail (ou rarement).
  
• Pas de congés payés ; l’argent ne dort jamais, mais vous, oui. Lorsque vous prendrez des vacances, votre repos ne sera pas rémunéré.

• Un futur incertain ; à quoi les marchés ressembleront-ils dans 10 ans ? Le métier de trader pour compte propre sera-t-il toujours le même avec l’évolution des nouvelles technologies et de l’environnement règlementaire ?

Vivre du trading est possible, mais les promesses marketing des vendeurs de rêve ne doivent pas vous induire en erreur. Gagner sa vie grâce au trading demande une grande quantité de travail et implique de défier les probabilités.