Avis AvaTrade : que penser de ce courtier en ligne ?

Si vous envisagez d’utiliser AvaTrade pour vos opérations de Trading, mais souhaitez confirmer que ce courtier en ligne saura satisfaire vos exigences, l’équipe du Finclub a examiné en profondeur son éventail d’instruments financiers, ses tarifs ainsi que les retours de ses clients.

Nous vous présentons ici un résumé exhaustif des éléments essentiels à considérer avant de prendre la décision d’opter ou non pour AvaTrade.

Avertissement

Le Trading ne convient qu’à une clientèle avisée capable de comprendre le fonctionnement de produits financiers complexes (Futures, Options, CFD…) et de supporter des risques élevés, dont des pertes supérieures aux dépôts.

Présentation de AvaTrade

Bref historique

Lancé en 2006 à Dublin, en Irlande, AvaTrade est le fruit de l’initiative de spécialistes en finance et en commerce électronique. Sa vocation est de fournir aux investisseurs des solutions financières de haute qualité au sein d’un cadre de Trading fiable et sécurisé.

Actuellement, AvaTrade, avec un réseau mondial de plus de 200 000 Traders, est reconnu comme un acteur majeur dans le domaine du Trading en ligne.

Spécificités

AvaTrade se distingue par rapport aux autres courtiers en ligne à travers son éventail diversifié de produits et sa stratégie axée sur la protection des investisseurs.

Le broker se démarque particulièrement dans le domaine du Forex et des CFD, bien qu’il propose aussi un vaste choix d’autres instruments financiers. 

Un atout notable de ce broker est son offre de Trading de cryptomonnaies telles que le Bitcoin et l’Ethereum, une option encore peu répandue chez les autres courtiers.

AvaTrade se distingue aussi via AvaProtect, une initiative de sauvegarde qui aide les investisseurs à se protéger contre les pertes éventuelles lors de leurs transactions.

Sécurité et protection

Pour AvaTrade, la sécurité des investisseurs est primordiale. Le courtier a donc adopté diverses mesures pour assurer la protection des capitaux de ses clients.

AvaTrade est sous la supervision de multiples autorités de régulation financière à l’échelle mondiale, dont l’Autorité irlandaise de régulation des marchés financiers et la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements. 

Parmi les accréditations obtenues, on retrouve celles de :

• La Central Bank of Ireland ;
• La BVI Financial Services Commission ;
• La South African Financial Sector Conduct Authority ;
• La Financial Services Agency, the Financial Futures Association of Japan ;
• La Abu Dhabi Global Markets (ADGM) Financial Regulatory Services Authority ;
• La Cyprus Securities and Exchange Commission.

En outre, pour assurer la sécurité des transactions et la confidentialité des informations personnelles de ses clients, AvaTrade utilise des technologies de sécurité avancées.

Les fonds des clients sont conservés dans des comptes séparés de ceux de l’entreprise ; la garantie d’une meilleure protection des actifs des investisseurs.

À qui s’adresse AvaTrade ?

AvaTrade est conçu pour répondre aussi bien aux besoins des Traders novices qu’à ceux des investisseurs aguerris. Les débutants apprécieront la simplicité de Webtrader, une plateforme conviviale et accessible, tandis que les Traders expérimentés pourront exploiter les fonctionnalités avancées de MetaTrader 4 et 5.

Ce courtier est particulièrement adapté pour ceux qui s’intéressent au marché des devises et aux Contrats sur la différence (CFD).

Les offres et services d’AvaTrade

Types de comptes

AvaTrade offre trois types de comptes : le compte démo, le compte réel et le compte pro, en plus de son Programme VIP exclusif pour les membres Diamond.

Compte démo

Le compte de démonstration d’AvaTrade est une ressource précieuse pour apprendre et s’exercer dans un cadre sans risque. 

Ce compte gratuit se crée en un instant, il suffit de fournir :

• votre nom complet ;
• votre numéro de téléphone ;
• votre adresse email.

Ce compte de simulation vous donne accès à 10 000 € en fonds virtuels pendant une période de trois mois, une excellente manière de vous exercer sans risquer de l’argent réel.

Notre avis

Le compte de démonstration représente une opportunité idéale pour explorer diverses options d’investissement, peaufiner vos stratégies et comprendre les mouvements du marché.

Selon vos préférences, vous pouvez utiliser ce compte pour vous familiariser avec MetaTrader 4 et 5, Webtrader, la plateforme propre à AvaTrade, ou AvatradeGo, son application mobile.

Compte réel

Lorsque vous vous sentez prêt à franchir une étape importante dans votre parcours d’investissement, le compte réel AvaTrade est à votre disposition. Ce compte s’adresse aux Traders autonomes désireux de prendre en main leurs opérations financières.

Avec le compte réel, vous bénéficiez d’un accès à un large éventail de plus de 1 000 instruments financiers, dont le Forex, les indices, les matières premières, les actions et les cryptomonnaies.

Pour activer un compte standard, un dépôt initial de 100 € est requis.

Compte Premium

Le compte Premium d’AvaTrade est une proposition exclusive destinée aux Traders les plus actifs et dévoués à leur activité. Décrit sur le site d’AvaTrade comme un service VIP, il s’adresse aux membres les plus investis de la communauté d’AvaTrade.

Ce compte Premium est spécialement conçu pour s’adapter aux exigences des Traders les plus dynamiques.

Pour obtenir le statut Diamond, il faut déposer un montant qui sera évalué par rapport à la moyenne des dépôts des clients d’AvaTrade. Si vous remplissez les critères, votre statut sera mis à jour dans un délai de 24 heures.

Les privilèges des membres Diamond incluent :

• Des taux d’intérêt sur les dépôts ;
• Un traitement accéléré des retraits et dépôts ;
• Une priorité dans le service client (service en direct et chat) ;
• Un accompagnement personnalisé par un gestionnaire de support client ;
• Une newsletter VIP sur les dernières actualités du marché ;
• Un accès privilégié à des webinaires et des formations de haut niveau ;
• Une invitation VIP à des conférences et événements.

Notre avis

Bien que le statut de membre premium ne doive pas vous faire prendre de risques inconsidérés, il constitue une reconnaissance significative pour les investisseurs les plus assidus et engagés !

Compte Pro

Pour finir, comme son appellation le suggère, le compte pro d’AvaTrade est spécifiquement conçu pour les investisseurs professionnels. Ce type de compte requiert une expérience conséquente et une compréhension approfondie des risques liés à l’investissement.

Pour prétendre à l’ouverture d’un compte Pro, il est impératif de satisfaire trois conditions :

1. avoir réalisé des opérations de Trading régulières au cours des 12 derniers mois ;
2. posséder un portefeuille d’instruments financiers d’une valeur dépassant les 500 000 € ;
3. justifier d’une expérience significative dans le domaine des services financiers.

Les bénéfices associés à un compte pro incluent habituellement des écarts de prix (spreads) plus compétitifs, un effet de levier supérieur et l’accès à des services exclusifs.

Notre avis

Bien que cette option soit destinée à une audience limitée d’investisseurs, il est dommage que les informations détaillées sur les avantages spécifiques offerts aux détenteurs de ce type de compte soient insuffisamment explicitées…

Critère	Compte démo	Compte standard	Compte pro
Ouverture de compte	Gratuite	100 € (dépôt initial)	50 000 €
Marchés disponibles	Actions Obligations Forex Indices Matières premières Cryptos ETF Options FX CFD
Levier maximum	Selon le marché : Actions et obligations (5:1) Forex (400:1) Cryptos (30:1) Indices (200:1) Matières premières (20:1)
Protection solde négatif	Oui
Compte ségrégué	Oui
Plateformes d’investissement	Webtrader MetaTrader 4 & 5 AvatradeGo

Produits financiers

AvaTrade vous propose un éventail impressionnant de plus de 1 250 actifs de divers types. Voici un aperçu de son catalogue de produits financiers.

CFD

AvaTrade figure parmi les pionniers dans l’offre de Contrats pour la différence (CFD). Il vous permet de spéculer sur les fluctuations de prix d’un actif sans en être propriétaire. 

Le broker propose une vaste sélection de CFD, y compris sur des actions, des ETF, et des matières premières.

Actions

Chez AvaTrade, il est possible d’investir sur les mouvements de prix de plus de 600 actions des grandes entreprises mondiales sans les acquérir directement. Cette approche permet de profiter des variations de prix tant à la hausse qu’à la baisse.

Obligations

Le Trading de CFD sur des obligations gouvernementales de premier ordre est aussi possible avec AvaTrade. Bien que l’offre soit limitée, ces instruments peuvent apporter une certaine stabilité à un portefeuille diversifié.

Forex

AvaTrade propose une large gamme d’options de Trading Forex. Celle-ci couvre des paires de devises majeures et exotiques, et totalise plus de 50 paires.

Indices

Le courtier permet également de négocier des CFD sur 46 des principaux indices mondiaux, et offre ainsi l’opportunité de bénéficier des mouvements de prix de larges segments de marché en une seule opération.

Matières premières

AvaTrade offre aussi l’opportunité d’investir dans pas moins de 19 matières premières, dont des métaux précieux, des produits énergétiques, et des produits agricoles.

Crypto-devises

La gamme de crypto-monnaies chez AvaTrade comprend 20 actifs, dont le Bitcoin, l’Ethereum et le Litecoin, parmi d’autres. Ces actifs, connus pour leur forte volatilité, peuvent présenter des opportunités de gain significatives pour les Traders expérimentés.

Options vanille

Les options vanille chez AvaTrade sont des contrats qui offrent le choix, sans obligation, d’acheter ou de vendre un actif à un prix fixé, avant une date limite. 

Avec 60 options d’achat (Call) et de vente (Put), AvaTrade offre une grande flexibilité dans la gestion des positions sur les paires de devises, les indices, et certaines matières premières.

Exchange Traded Funds (ETF)

Les ETF chez AvaTrade sont des fonds cotés en bourse qui répliquent les performances d’un indice spécifique. Les 61 ETF disponibles permettent une diversification de portefeuille sans avoir à acheter chaque composant individuellement.

Notre avis

Avec son offre de 1 250 actifs financiers, AvaTrade se positionne parmi les acteurs majeurs du secteur. Bien que certains concurrents proposent un nombre plus élevé d’actifs, AvaTrade se distingue par la diversité de ces derniers, et offre des opportunités d’investissement dans des CFD, ETF, options FX et crypto-monnaies.

Plateformes de Trading

Webtrader MT4 : investir avec facilité et rapidité

La plateforme Webtrader d’AvaTrade est spécialement conçue pour les investisseurs débutants qui souhaitent s’initier à l’investissement en ligne. Avec son interface utilisateur intuitive et facile d’accès, elle permet à tous de maîtriser rapidement ses fonctionnalités.

Webtrader MT4 offre une connexion directe aux marchés financiers sans nécessité d’installer un logiciel additionnel. Elle intègre également des outils d’analyse de pointe pour assister les investisseurs dans leurs prises de décision.

Notre avis

L’interface de Webtrader MT4, sobre et élégante, met l’accent sur la simplicité d’utilisation, parfois au prix de certaines fonctionnalités avancées, notamment dans l’analyse technique. Cela en fait une option idéale pour les débutants ou les investisseurs disposant de peu de temps.

AvatradeGo : maîtrisez vos investissements à tout instant

AvatradeGo, l’application mobile d’AvaTrade, offre la possibilité d’investir n’importe où et n’importe quand. Son interface utilisateur conviviale rend l’expérience d’investissement sur smartphone fluide et agréable.

Avec AvatradeGo, vous avez la possibilité de :

• suivre en direct l’évolution de vos investissements ;
• recevoir des notifications et alertes de marché ;
• réaliser des transactions directement depuis votre mobile.

Notre avis

AvatradeGo est parfaite pour les investisseurs actifs désireux de rester en connexion constante avec leurs investissements. Elle permet de gérer vos ordres, suivre les tendances du marché, et personnaliser les informations affichées, pour équilibrer efficacement contrôle et simplicité d’utilisation.

AvaOptions : une plateforme dédiée au Trading d’options

AvaOptions est spécifiquement conçue pour les investisseurs intéressés par le Trading d’options. 

Cette plateforme offre un cadre professionnel comprenant :

• Une vaste sélection d’options ;
• Des cotations en direct ;
• Une interface visuellement intuitive ;
• Des outils avancés pour la gestion des risques ;
• Des fonctionnalités de personnalisation graphique ;
• Des options de simulation de scénarios.

En outre, AvaOptions propose 13 stratégies avec des spreads compétitifs, et permet ainsi aux Traders d’ajuster leur portefeuille en adéquation avec leurs objectifs d’investissement et leur tolérance au risque.

MetaTrader 4 et 5 : des plateformes sophistiquées pour les investisseurs aguerris

Destinées aux Traders chevronnés, les plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5 d’AvaTrade sont reconnues pour leur solidité, leur adaptabilité et leurs fonctionnalités de Trading avancées :

• Indicateurs personnalisables ;
• Expert Advisors (EA) ;
• Trading algorithmique ;
• Alertes sur mesure ;
• Compatibilité multiplateforme ;
• Possibilités de Hedging ;
• entre autres.

Notre avis

MetaTrader convient idéalement aux Traders expérimentés à la recherche d’un moyen d’implémenter des stratégies complexes sans avoir à surveiller constamment les marchés. Toutefois, pour les novices, il est recommandé de débuter avec l’interface plus simple Webtrader.

Service client

AvaTrade met à disposition diverses méthodes de contact pour satisfaire vos besoins. Il est possible de les contacter via un formulaire en ligne, par téléphone, ou même par Whatsapp. De plus, AvaTrade opère dans plus de 35 pays répartis sur les cinq continents.

Le support client d’AvaTrade est actif cinq jours par semaine, du lundi au vendredi, et son équipe est prête à répondre à toutes vos interrogations ou résoudre les problèmes que vous pourriez rencontrer durant vos heures de Trading.

Une section FAQ détaillée est aussi présente sur leur site. Cette section offre des réponses aux questions les plus couramment posées par les utilisateurs et constitue un bon point de départ pour des requêtes simples.

Notre avis

Bien que l’absence d’adresses email et de coordonnées des bureaux soit regrettable pour une communication plus directe, les options de contact disponibles sont généralement suffisantes pour obtenir les informations nécessaires.

Formation

En outre, AvaTrade accorde une grande importance à la formation de ses clients en matière d’investissement.

Leur programme de formation, accessible gratuitement, couvre un large éventail de sujets :

• Introduction au Trading ;
• Fondamentaux du Trading ;
• Stratégies de Trading en ligne ;
• Utilisation des plateformes de Trading ;
• Initiation à la bourse ;
• Types d’ordres en bourse ;
• Comprendre les indicateurs économiques.

Le site web d’AvaTrade regorge de ressources éducatives. Grâce au système de filtrage, il est possible de sélectionner la difficulté du contenu et le format (texte ou vidéo).

Notre avis

AvaTrade a consacré une attention particulière à son offre de formation, avec des fonctionnalités comme le filtrage de contenu, le choix du format et la possibilité de créer une liste de favoris. Cependant, la navigation peut être rendue difficile par une structure de menu parfois complexe et des filtres peu visibles.

Tarification

Frais de courtage

À l’instar de nombreux concurrents, AvaTrade génère ses revenus principalement par le biais du spread d’achat/vente, dont les détails sont clairement indiqués dans les tableaux de tarification des produits financiers.

Frais annexes

AvaTrade applique cependant d’autres frais qui pourraient surprendre les investisseurs moins attentifs. 

Parmi ceux-ci, on trouve :

• Les frais de swap ou prime de roulement nocturne (montant non précisé) ;
• Des frais pour inactivité (50€ après trois mois sans activité) ;
• Des frais de gestion annuels (100€ après une année d’inactivité).

À noter

Les frais pour inactivité sont remboursés automatiquement lorsque vous reprenez le Trading. De plus, les frais de gestion annuels ne sont appliqués qu’après une année sans aucune activité de Trading.

Il est également important de mentionner les montants minimaux pour les dépôts, fixés à 100€ pour les paiements par carte de crédit et à 500€ pour les virements bancaires.

Notre avis

Les frais supplémentaires d’AvaTrade restent dans la norme du secteur. Il est conseillé de maintenir une activité régulière sur votre compte de Trading et de le fermer si vous ne prévoyez plus de l’utiliser. La transparence et la clarté des spreads affichés sur le site sont particulièrement appréciables.

Tableau récapitulatif des frais

Catégorie	Spreads
Forex	0,9 – 300
Matières Premières	0,006$ – 6$
Actions	0,13% – 0,36%
ETF	0,13% – 0,15%
Crypto-devises	0,15% – 2%
Frais Annexes	Frais de swap (?)Frais d’inactivité (50€ – 3 mois d’inactivité)Frais de gestion annuelle (100€ – un an d’inactivité)Dépôt minimum (100€ par carte, 500€ par virement)

Avis clients et témoignages

Avec une note impressionnante de 4,7 sur 5 basée sur 8 222 évaluations sur Trustpilot, AvaTrade bénéficie d’une approbation exceptionnellement positive, un fait rare pour un broker. Cela inspire confiance pour ceux qui envisagent d’investir.

Aspects positifs généralement soulignés

Outre la vaste gamme de produits financiers et le niveau élevé de sécurité évoqué par certains, un aspect revient fréquemment dans les avis des utilisateurs : la qualité du service client.

Parmi les noms cités, celui de David Klein, conseiller chez AvaTrade, est mentionné de nombreuses fois. Les retours utilisateurs mettent en avant la rapidité, la bienveillance et le professionnalisme de l’équipe du service client d’AvaTrade.

Aspects négatifs généralement soulignés

Malgré ces louanges, quelques points négatifs ressortent dans les commentaires des clients moins satisfaits. 

Les critiques les plus fréquentes portent sur :

• Des frais d’inactivité jugés excessifs ;
• Des relances commerciales trop fréquentes ;
• Des soucis techniques sur la plateforme de Trading ;
• Des difficultés à retirer des fonds ou à clôturer le compte.

À noter

AvaTrade ne relance ses clients que dans le cas où ces derniers omettent de soumettre les documents nécessaires lors de l’inscription.

Mon avis sur AvaTrade

Après une analyse approfondie d’AvaTrade (profil, catalogue de produits financiers, plateformes d’investissement, service client, ressources de formation, et avis clients), il semble que les avantages de ce courtier l’emportent sur les inconvénients.

D’abord, AvaTrade met un point d’honneur sur la sécurité des comptes.

Le courtier a aussi mis en place plusieurs initiatives louables, comme les avantages automatiques pour les Traders actifs via le compte Premium, ou les ressources éducatives gratuites disponibles pour tous. La diversité de l’offre est également un point fort.

Toutefois, le catalogue pourrait être plus étendu, et il y a des difficultés à trouver des informations claires sur le site ; beaucoup de pages ressemblent davantage à des articles de blog qu’à des ressources informatives.

En conclusion, la variété et l’accessibilité des plateformes de Trading (MT4, MT5, Webtrader, etc.) sur mobile est notable, et offre des options adaptées tant aux débutants qu’aux Traders expérimentés pour naviguer sur les marchés.

Points forts	Points faibles
Compte Premium	Gamme de produits financiers limitée (1 250 actifs)
Clarté des écarts de prix (spreads)	Complexité à accéder à certaines données (détails des comptes, frais, etc.)
Priorité accordée à la sécurité des capitaux
Large éventail d’options de produits financiers
Service client très apprécié