Paper trading : s’entraîner à trader en virtuel sur un simulateur

Les simulateurs de trading en ligne vol ont remplacé les feuilles volantes millimétrées. Pourtant, les traders font encore du « trading sur papier » pour s’entraîner à trader en virtuel, sans risquer de l’argent réel.

Comment fonctionne le paper trading ? Quelles sont les principales différences entre le trading virtuel et le trading réel ? Comment réussir votre entraînement sur simulateur ?

Voici les informations à connaître pour faire du paper trading sans perdre votre temps.

Avertissement

Les statistiques du trading font état de 97% de traders perdants. Le trading ne convient qu’à une clientèle capable de comprendre des produits complexes (Futures, Options, CFD…) et de supporter des risques élevés, dont des pertes rapides supérieures aux dépôts. Soyez prudent !

Qu’est-ce que le Paper trading ?

Le Paper trading ou « trading sur papier » consiste à faire du trading sur un simulateur de trading ou sur un compte de démonstration proposé par un courtier en ligne.

Contrairement au trading réel, le paper trading ne présente pas de risque de perte financière. Le solde du compte de trading est virtuel, les transactions réalisées sont fictives et les gains ou pertes potentiels sans conséquences.

Bon à savoir

Le Paper trading est pratiqué en temps réel, contrairement au backtesting qui consiste quant à lui à tester une stratégie de trading dans le passé pour étudier son comportement et analyser sa performance sur un historique de données de marché.

Paper trading et trading réel : quelles différences ?

Différences	Paper Trading	Trading Réel
Frais de trading	Absents (ou partiels)	Frais multiples
Ordres de bourse	Exécutés en totalité au prix du marché	Exécutés au prix de marché uniquement si la contrepartie disponible est suffisante
Gestion des émotions	Aucun stress lié à la perte d’argent réel	Pression émotionnelle et biais psychologiques susceptibles d’affecter la prise de décision
Impact fiscal	Nul	Vient réduire le pouvoir des intérêts cumulés

Le Paper trading est une étape primordiale pour découvrir le trading sans se faire plumer. Néanmoins, se préparer à trader en réel sur un simulateur (aussi réaliste soit-il) ne remplacera jamais le véritable baptême du feu.

Le paper trading est comme un simulateur de vol : il vous apprend les bases, mais il ne vous prépare jamais totalement aux turbulences émotionnelles du vrai marché.

Si vous envisagez d’ouvrir un compte de trading réel par la suite, mieux vaudra y aller progressivement, en commençant par du trading au comptant (sans effet de levier).

Comment faire du paper trading

#1 Choisir le bon simulateur de trading

Les courtiers en ligne utilisent souvent leurs « comptes de démonstration » dans une démarche très commerciale, si votre objectif premier est de vous entraîner, optez plutôt pour un simulateur de trading indépendant proposé par un des meilleurs logiciels de trading.

#2 Configurer votre compte de paper trading

Si certains simulateurs de trading sont disponibles sans création de compte utilisateur, nous vous conseillons de procéder à la création d’un compte gratuit pour sauvegarder vos préférences et performances d’une session de trading à l’autre.

Paramétrez votre compte avec un solde de départ en ligne avec votre budget trading et des frais simulés réalistes. Pensez également à conserver des options les plus réalistes possibles en termes notamment d’utilisation de l’effet de levier.

Faites une première session de trading uniquement pour découvrir le simulateur. Appuyez sur tous les boutons, explorez chaque recoin de votre environnement de trading et passez tous les ordres de bourse possible avant de réinitialiser votre solde.

Bref, prenez la plateforme en main et faites tous les faux-pas possibles et inimaginables maintenant pour ne pas polluer vos futures séances d’entraînement !

#3 Développer un plan de trading

Le grand risque du paper trading est de tomber dans une pratique compulsive du trading.

Puisque l’argent est fictif, pourquoi ne pas faire n’importe quoi pour plus de fun ?

S’il n’y a pas de mal à s’amuser sur un compte de paper trading, attention à ne pas prendre de mauvaises habitudes. Cette pratique du « trading casino » ne permet pas de progresser et pourrait vous coûter très cher lors du passage au trading réel…

Le paper trading doit être l’occasion d’apprendre et de développer vos compétences de trader. Et pour ce faire, rien de tel que de tenir un journal de trading.

Vision stratégique, objectifs, règles de trading… Formaliser votre plan de trading est l’occasion de mener une vraie réflexion sur votre pratique du trading et de tirer le meilleur parti de votre expérience de paper trading.

#4 Analyser ses performances avec du recul

Votre compte de Paper trading vire au vert et vos plus-values s’envolent ?

Gardez les pieds sur Terre. Plusieurs éléments sont à considérer pour mettre votre performance en perspective.

Au-delà des difficultés supplémentaires propres au trading réel (stress, biais psychologiques, fardeau émotionnel accrus…), gardez à l’esprit que votre environnement de trading n’est probablement pas parfaitement réaliste.

L’ensemble des frais ont-ils été appliqués à votre performance ? Les niveaux d’exécution de vos ordres de bourse sont-ils parfaitement réalistes par rapport au carnet d’ordres réel ? La fiscalité applicable aux placements réalisés a-t-elle été prise en compte ?

Combien de temps pratiquer le paper trading ?

Le paper trading poursuit deux objectif. Premier objectif, prendre en main les outils de trading. Deuxième objectif, développer votre stratégie de trading personnelle.

Certains atteindront ces objectifs en quelques jours, d’autres y passeront plusieurs mois, et d’autres encore choisiront de ne jamais passer au trading réel.

Dans votre apprentissage du trading, l’important n’est pas tellement la vitesse à laquelle vous passer d’une étape à l’autre, mais les conditions dans lesquelles vous le faites.

Si vous êtes pleinement conscient des risques du trading, que vous maîtriser le passage d’ordres de bourse, et que vous avez défini des règles de gestion du risque précises pour ne pas mettre en danger votre santé financière, alors rien ne vous empêche de franchir le pas dès aujourd’hui et de vous lancer dans le trading réel.

Les statistiques du trading sont impitoyables. 97% des traders perdent de l’argent dans l’expérience du trading et seule une minorité parvient à tirer son épingle du jeu.

Et même si vous êtes destiné à rejoindre un jour le club fermé des 1% de traders rentables et réguliers, il y a fort à parier que votre voyage initiatique commencera par un compte de trading dans le rouge…

Aussi talentueux que vous soyez, vous devez d’abord apprendre à survivre pour espérer un jour prospérer sur les marchés. Si vous le pratiquez suffisamment sérieusement pour ne pas perdre votre temps, alors le paper trading reste une excellente façon d’accumuler de l’expérience sans perdre votre argent !