Tout sur le négoce de l’argent [Guide 2024]

Le commerce de l’argent peut être un excellent moyen de diversifier et de protéger votre portefeuille en période d’incertitude économique. La « petite sœur » de l’or, en plus d’être une réserve de valeur, est très demandée dans les secteurs de la technologie, des énergies alternatives et de la médecine.

Vous souhaitez en savoir plus sur ce métal précieux ? Lisez la suite et découvrez comment négocier l’argent !

Avertissement

Le Trading ne convient qu’à une clientèle avisée capable de comprendre le fonctionnement de produits financiers complexes (Futures, Options, CFD…) et de supporter des risques élevés, dont des pertes supérieures aux dépôts.

Comprendre le marché de l’argent

L’argent est un métal précieux largement utilisé par diverses industries. Ses plus grandes réserves se trouvent au Pérou, en Australie et en Chine.

Selon les données de Statista, la production mondiale d’argent en 2022 était d’environ 26 000 tonnes, ce qui équivaut à 822,4 millions d’onces d’argent. Au cours de cette période, le Mexique a été le plus grand producteur de ce métal, suivi par la Chine.

Parmi les principales sociétés d’extraction d’argent figurent Fresnillo Plc, Pan American Silver Corp, Wheaton Precious Metals, Polymetal International et Hecla Mining Company.

Considéré comme une couverture contre l’inflation, l’argent a une corrélation négative avec le dollar. Cela signifie que, la plupart du temps, lorsque la valeur de la monnaie américaine baisse, le prix du métal a tendance à augmenter, et vice versa.

Investir dans l’argent est donc un moyen de diversifier son portefeuille et de protéger son patrimoine, notamment en période d’incertitude économique.

Cependant, ce type de transaction est également soumis à la volatilité des marchés et aux fluctuations des prix, même s’il s’agit d’un actif sûr.

Facteurs influençant le prix de l’argent

Le prix de l’argent est déterminé par un certain nombre de facteurs tels que la production industrielle, les cycles économiques, l’inflation, les décisions de politique monétaire, la force du dollar, les tensions géopolitiques, entre autres événements qui affectent les marchés financiers.

En général, l’argent est plus accessible aux investisseurs, surtout si on le compare à d’autres métaux précieux comme l’or. Cela signifie que les volumes d’échanges sont plus importants et que les prix évoluent rapidement et brusquement à court terme. 

Actuellement, la « petite sœur » de l’or se négocie à environ 25 dollars l’once. Pour Robert Kiyosaki, auteur du best-seller « Rich Dad, Poor Dad », l’argent est la « meilleure affaire d’investissement » du moment.

Les moyens de négocier l’argent

L’investissement dans l’argent peut se faire de différentes manières, notamment :

• L’argent physique

Les négociants peuvent choisir d’acheter des barres, des pièces ou des lingots d’argent. Cette forme d’échange est généralement plus sûre, car elle implique un actif tangible.

Toutefois, l’achat d’argent physique s’accompagne de frais de stockage supplémentaires et d’une liquidité moindre par rapport à d’autres instruments financiers.

• Actions de sociétés d’extraction d’argent

Investir dans des actions de sociétés d’extraction d’argent est un autre moyen de s’exposer à ce marché, bien qu’indirectement. Cependant, ces titres sont influencés à la fois par le prix du métal et par des facteurs liés à l’entreprise. 

• Contrats à terme sur l’argent

Les contrats à terme et les options sont des instruments financiers plus complexes, c’est pourquoi ils sont recommandés aux investisseurs expérimentés. Ils peuvent être utilisés dans des stratégies de couverture ou pour tenter de profiter des fluctuations du prix de l’argent.

• Les ETF sur l’argent

Les ETF argent sont des fonds qui cherchent à reproduire l’évolution du prix du métal. Ils sont négociés en bourse et constituent un moyen facile d’investir dans l’argent sans avoir à stocker le métal physique. 

• CFD sur l’argent

Les CFD sont des produits dérivés généralement utilisés pour spéculer à court terme, que ce soit sur des marchés haussiers ou baissiers. Toutefois, ce type de contrat présente un risque élevé de perte financière et n’est recommandé qu’aux traders expérimentés ou professionnels.

• BDR en argent

Les BDR sont des certificats émis au Brésil et garantis par des actifs étrangers. Ils représentent une excellente alternative pour les Brésiliens qui souhaitent investir facilement dans l’argent.

Risques et opportunités sur le marché de l’argent

Comme tout type d’investissement, le marché de l’argent présente des risques et des opportunités. En voici les principaux :

Risques

• Volatilité. Le marché des métaux a tendance à être volatil, ce qui oblige les négociants à bien gérer leurs risques. Les fluctuations sont donc une opportunité plutôt qu’un problème.

• Fluctuations des taux de change. L’argent étant généralement coté en dollars américains, les fluctuations du taux de change peuvent avoir un impact sur sa valeur dans d’autres devises.

• Risques de liquidité. Certains produits financiers utilisés pour négocier l’argent peuvent avoir une faible liquidité et les négociants peuvent avoir des difficultés à clôturer leurs positions.

Opportunités

• Diversification. L’argent peut être un excellent moyen de diversifier votre portefeuille, car il offre à la fois un potentiel de rendement et de sécurité, en particulier dans les scénarios de crise financière.

• Protection contre l’inflation. Traditionnellement, les métaux précieux tels que l’argent sont utilisés pour maintenir le pouvoir d’achat au fil du temps.

• Demande industrielle. En tant que métal largement utilisé dans les secteurs de la technologie, de la médecine, de l’automobile, de l’électronique et des énergies alternatives, l’argent fait l’objet d’une forte demande, ce qui peut faire grimper son prix.

• Accessibilité. Comparé à d’autres métaux précieux (comme l’or), l’argent est une option plus viable, car il nécessite moins de capital de la part des investisseurs.

Qu’est-ce qui vaut le plus : l’or ou l’argent ?

En termes de valeur monétaire, l’or est généralement plus précieux. Toutefois, cela ne minimise pas l’importance de l’argent en tant qu’investissement stratégique. 

En plus d’être un métal précieux, l’argent est un métal industriel, ce qui signifie qu’il a une forte corrélation avec les cycles économiques. En d’autres termes, les prix de l’argent ont tendance à augmenter en période de croissance et à baisser en période de récession. 

Il est donc plus volatil que l’or, dont les prix ont tendance à augmenter dans les scénarios de crise financière et à diminuer dans les périodes d’expansion.

Les opérateurs peuvent donc utiliser simultanément deux métaux précieux dans leurs portefeuilles afin de profiter des caractéristiques et des avantages différents que chacun offre.

5 étapes pour commencer à négocier de l’argent

Maintenant que vous en savez plus sur le marché de l’argent, voici 5 étapes importantes pour commencer à négocier ce métal précieux :

1. Fixez un montant à investir

Déterminez le montant que vous êtes prêt à investir sur le marché de l’argent, en tenant compte de votre profil de risque et de votre horizon d’investissement. N’oubliez pas que ces actifs peuvent être volatils, évitez donc toute exposition qui mettrait en péril votre patrimoine.

2. Définissez votre stratégie de trading

Le day trading, le swing trading et le position trading sont les stratégies les plus courantes pour négocier l’argent. Évaluez chacune d’entre elles et choisissez celle qui correspond le mieux à vos objectifs et à votre niveau de tolérance au risque.

3. Choisissez une plateforme de trading

Recherchez une plateforme sécurisée et réglementée, dotée d’une interface conviviale, offrant de bons taux de négociation, des données de marché en temps réel, ainsi que des outils et un compte de démonstration vous permettant de perfectionner votre stratégie de négociation.

4. Gérez bien vos risques

Le trading de l’argent comporte des risques. Adoptez donc des techniques appropriées pour les gérer, comme l’utilisation de stop loss pour limiter les pertes potentielles.

5. Restez discipliné

Tenez-vous-en à votre plan de négociation. Évitez de prendre des décisions impulsives basées sur les émotions ou les fluctuations à court terme du marché. 

De quoi faut-il se souvenir à propos du commerce de l’argent ?

Investir dans l’argent peut être un moyen intéressant de tirer parti du marché des métaux. 

Parce qu’il est largement utilisé par les industries, dont certaines sont même axées sur le développement durable, comme les fabricants d’équipements d’énergie solaire, l’argent présente une forte corrélation avec les cycles économiques.

Par conséquent, tenez-vous au courant de l’évolution du marché financier et essayez d’en savoir plus sur l’argent avant d’effectuer quelque transaction que ce soit.

Bien que les métaux précieux soient des actifs tangibles et synonymes de sécurité, ils comportent également des risques. Soyez vigilants !

Vous voulez en savoir plus sur l’argent ? Jetez un coup d’œil à la tentative audacieuse des frères Hunt de monopoliser le marché de l’argent.